şubat 2017 - BNP Paribas Cardif Türkiye

ŞUBAT 2017
Emeklilik Fon Bülteni
bnpparibascardif.com.tr / 444 43 23
Emeklilik Fon Bülteni
27.01.2017 tarihli Emeklilik Gözetim Merkezi verilerine göre BNP Paribas Cardif Emeklilik katılımcı
sayısı 187.046 ve fon büyüklüğü devlet katkısı dahil 1.78 milyar TL'dir.
Aylık Emeklilik Fon Bülteni arşivimize istediğiniz zaman bnpparibascardif.com.tr adresinden
ulaşabilirsiniz. Bültenlerimizde geçen ay piyasa gelişmeleri, bu ay beklentilerimiz, piyasa ve makro
ekonomik göstergeler, Bireysel Emeklilik plan ve fon getirileri ve içerisinde bulunan yatırım
araçlarının aylık dağılımları ile portföy dağılımları yer almaktadır.
bnpparibascardif.com.tr / 444 43 23
FİNANSAL PİYASALARDA YAŞANAN
GELİŞMELER VE PİYASA BEKLENTİLERİ
Emeklilik Fon Bülteni
Genel Değerlendirme:
Türkiye İstatistik Kurumu (TÜİK), Ocak ayına ilişkin enflasyon rakamlarına göre; TÜFE’de 2017 yılı Ocak
ayında bir önceki aya göre %2,46, bir önceki yılın Aralık ayına göre %2,46, bir önceki yılın aynı ayına
göre
%9,22
ve
on
iki
aylık
ortalamalara
göre
%7,76
artış
gerçekleşti.
TÜİK’in Kasım ayı Sanayi Üretim Endeksi, Takvim etkisinden arındırılmış sanayi üretim endeksi, geçen
yılın Kasım ayında bir önceki yılın aynı ayına göre yüzde 2,7 artış gösterdi.
TCMB’nin Kasım 2016 dönemine ilişkin ödemeler dengesi verilerine göre; geçen yıl Kasım ayında cari
işlemler açığı 2015’in aynı ayına göre 32 milyon dolar artarak 2 milyar 268 milyon dolar olarak
gerçekleşti. Böylece 12 aylık cari işlemler açığı 33 milyar 651 milyon dolar oldu. Kasım’da ödemeler
dengesi tablosundaki dış ticaret açığı 2015 yılının aynı ayına göre 199 milyon dolar azalarak 2 milyar
888 milyon dolara düşerken, hizmetler dengesi fazlası 292 milyon dolar azalarak 1 milyar 2 milyon
dolara geriledi. Hizmetler dengesi altında seyahat gelirleri 2015 yılının aynı ayına göre 209 milyon
dolar azalarak 1 milyar 295 milyon dolara, seyahat giderleri de 113 milyon dolar azalarak 340 milyon
dolara geriledi.
TCMB, Ocak ayına ilişkin İktisadi Yönelim Anketi ve Reel Kesim Güven Endeksi açıklandı. Reel Kesim
Güven
Endeksi,
Ocak
ayında
bir
önceki
aya
göre
1,4
puan
azalışla
97
oldu.
Dünyada ise; Avrupa Merkez Bankası (ECB), faiz oranlarında bir değişikliğe gitmedi. Faiz oranının yüzde
0,00 olarak devam etmesi kararı verildi.
Amerika Merkez Bankası (Fed) politika faizini yüzde 0,50-0,75 aralığında sabit tutma kararı aldı.
bnpparibascardif.com.tr / 444 43 23
FİNANSAL PİYASALARDA YAŞANAN
GELİŞMELER VE PİYASA BEKLENTİLERİ
Emeklilik Fon Bülteni
Borsa İstanbul
BIST 100 endeksi Ocak ayında %10,4 değer kazanırken, BIST bankacılık endeksi, BIST 100
endeksinden 0,3 puan pozitif ayrışarak %10,7 değer kazandı. BIST 100 endeksi 78.139 puan
seviyesinden başladığı ayı, 8.157 puanlık kazanç ile 86.296 puan seviyesinde noktalarken, BIST
bankacılık endeksi için bu rakamlar sırasıyla ve 129.549 (Aralık kapanış) ve 143.461 (Ocak kapanış)
olarak gerçekleşti.
Faiz
Merkez Bankası PPK toplantısında faiz koridorunun üst bandını 0.75 baz puanlık artışla yüzde 9.25'e
yükseltti. Banka geç likidite borç verme faizini yüzde 10'dan yüzde 11'e yükseltti. Politika faizine
dokunmayarak %8'de tutarken faiz oranı da % 7,25 düzeyinde sabit tutuldu.
Döviz
Ocak ayı içerisinde Türk Lirası Dolar ve Euro’ya karşı sırası ile %7,6 ve %9,3 değer kaybetti. USD/TL
Aralık ayını 3,787 seviyesinden noktalarken, EUR/TL 4,056 seviyesinden kapanış gerçekleştirdi.
bnpparibascardif.com.tr / 444 43 23
Emeklilik Fon Bülteni
OCAK AYI PİYASA VE EKONOMİ VERİLERİ
Enflasyon
Oca.17
Son 12 Ay
Tahvil ve Bono Faizleri
Vade
Faiz Oranı
(31/01/17)
Yİ-ÜFE
TÜFE
Devalüasyon
Sepet ( 1 $ + 1 Euro)
3,98%
13,69%
Devlet Tahvili (526 gün )
11.07.2018
11,18%
2,46%
9,22%
Devlet Tahvili (379 gün )
14.02.2018
10,98%
Oca.17
Son 12 Ay
Devlet Tahvili (1254 gün)
08.07.2020
11,07%
BIST-100
Oca.17
Ara.16
-1,81%
Endeks
86.296
78.139
7,62%
27,92%
Getiri
9,32%
25,60%
Oca.17
Ara.16
1,58%
Dolar
EUR
Döviz Kuru
USD/TRL
EUR/TRL
EUR/USD
TCMB Kısa Vadeli
Faiz Oranları Haftalık
3,7999
3,5308
4,0692
3,7222
1,0709
1,0542
Oca.17
Ara.16
8,00%
8,00%
10,44%
ALTIN
Oca.17
Ara.16
Endeks
146,02
131,18
Getiri
11,31%
Dış Ticaret (Milyon USD)
Ara.16
Ara.15
İhracat
12.807
11.751
İthalat
18.405
17.992
Dış Ticaret Dengesi
- 5.598
- 6.241
Kas.16 (Son 12 ay)
- 33,7
Cari Denge (Milyar USD)
Büyüme
GSMH (TL) Milyar TL
2016 Q3
655
2015
1954
GSMH (USD) Milyar USD
222
720
GSMH Artışı %
-1,8%
4,0%
YATIRIM ARAÇLARI OCAK GETİRİLERİ
11,31%
10,44%
7,62%
1,58%
0,61%
Döviz Sepeti
O/N Repo
-4,04%
TRT110718T18
(Gösterge Tahvili)
BIST 100
Dolar
Altın
bnpparibascardif.com.tr / 444 43 23
Emeklilik Fon Bülteni
EMEKLİLİK PLAN VE FON PERFORMANSLARI
BNP Paribas Cardif Emeklilik Fon
Risk Seviyesi
Karmaları
Fon Dağılımı
Korumacı
Dengeli
Düşük Risk
Orta Risk
BPG %55 ; BNS %40 ; BPE %5
BPG %50 ; BPE %30 ; BNB %20
Girişimci
Orta-Yüksek Risk BPG %50 ; BNB %40 ; BPH %10
Atılgan
Yüksek Risk
BPG %40 ; BNB %30 ; BPH %30
BNP Paribas Cardif Emeklilik
Planları
Risk Seviyesi
Plan İçindeki Fon Dağılımı
Koruma Planı
Kur Planı
Kalkınma Planı (1.seçenek)
Kalkınma Planı (2.seçenek)
Girişimci Plan (1.seçenek)
Uzman Planı (1.seçenek)
Uzman Planı (2.seçenek)
Kalkınma Planı (3.seçenek)
Girişimci Plan (2.seçenek)
Düşük Risk
Düşük Risk
Düşük Risk
Orta Risk
Orta Risk
Orta Risk
Yüksek Risk
Yüksek Risk
Yüksek Risk
BPL %20 ; BPG %80
BPU %30; BPK %70
BPU %30 ; BPG %70
BPU %30 ; BPG %55; BPH %15
BPL %10 ; BPH %20; BPG %70
BPE %30 ; BPG %70
BPG %30 ; BPE %70
BPU %30 ; BPG %30; BPH %40
BPH %50 ; BPG %50
Renkli Emeklilik Planı
Risk Seviyesi
Plan İçindeki Fon Dağılımı
Sarı Dağılım
Yeşil Dağılım
Turuncu Dağılım
Turuncu Dağılım (1)
Turuncu Dağılım (2)
Turuncu Dağılım (Yüksek Risk-1)
Turuncu Dağılım (Yüksek Risk-2)
Mavi Dağılım
Mavi Dağılım (2)
Kırmızı Dağılım (1)
Kırmızı Dağılım (2)
Düşük Risk
Düşük Risk
Düşük Risk
Orta Risk
Orta Risk
Yüksek Risk
Yüksek Risk
Orta Risk
Yüksek Risk
Orta Risk
Yüksek Risk
BPL %10 ; BPG %90
BPU %50; BPK %50
BPK %30 ; BPG %70
BPK %30 ; BPG %60 ; BPH %10
BPK %20 ; BPG %60; BPH %20
BPK %30 ; BPG %40 ; BPH %30
BPK %20 ; BPG %40 ; BPH %40
BPE %30 ; BPG %70
BPG %30 ; BPE %70
BPH %20 ; BPG %80
BPH %40 ; BPG %60
BPE
BPH
BPK
BPG
BPU
BPL
BPF
BNB
BNS
BNA
BNK
BNY
Son 1 Ay Getiri
2017 Başı Getiri
30.12.2016
31.01.2017
1,15%
2,15%
30.12.2016
31.01.2017
1,15%
2,15%
2,54%
3,75%
2,54%
3,75%
Son 1 Ay Getiri
2017 Başı Getiri
30.12.2016
30.12.2016
31.01.2017
31.01.2017
0,94%
0,94%
8,32%
8,32%
3,15%
3,15%
4,22%
4,22%
2,40%
2,40%
1,74%
1,74%
2,73%
2,73%
6,00%
6,00%
4,56%
4,56%
Son 1 Ay Getiri 2017 Başı Getiri
30.12.2016
30.12.2016
31.01.2017
31.01.2017
0,97%
0,97%
8,28%
8,28%
3,15%
3,15%
3,92%
3,92%
3,90%
3,90%
5,35%
5,35%
5,32%
5,32%
1,74%
1,74%
2,73%
2,73%
2,42%
2,42%
4,56%
4,56%
2004 Başı
Getiri
31.12.2003
31.01.2017
2004 Başı
Getiri
31.12.2003
31.01.2017
291,05%
299,31%
293,56%
307,69%
310,49%
286,16%
278,04%
331,24%
339,35%
2016 Başı
31.12.2015
31.01.2017
9,32%
24,97%
13,89%
15,44%
15,32%
18,39%
18,28%
11,11%
13,66%
12,14%
16,57%
Esnek Emeklilik Yatırım Fonu
Büyüme Amaçlı Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu
Gelir Amaçlı İkinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu
Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu
Gelir Amaçlı Birinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu
Para Piyasası Birinci Likit Esnek Emeklilik Yatırım Fonu
Gruplara Yönelik Gelir Amaçlı Kamu Emeklilik Yatırım Fonu
Büyüme Amaçlı Esnek Emeklilik Yatırım Fonu
Standart Emeklilik Yatırım Fonu
Altın Emeklilik Yatırım Fonu
Katkı Emeklilik Yatırım Fonu
Gruplara Yönelik Büyüme Amaçlı Esnek Emeklilik Yatırım Fonu
bnpparibascardif.com.tr / 444 43 23
Emeklilik Fon Bülteni
BES FONLARI VE GETİRİLERİ
BPG
Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma
Araçları Emeklilik Yatırım Fonu
BPE
Esnek Emeklilik Yatırım Fonu
13%
2%
12%
7%
20%
25%
25%
20%
86%
Tahvil Bono
BPH
Büyüme Amaçlı Hisse Senedi
Emeklilik Yatırım Fonu
93%
10%
T. Repo
Diğer
Hisse
Diğer
Tahvil Bono
Özel Tahvil Bono
Hisse
T.Repo
Ocak 17
2017 Yılı Başından İtibaren
2004 Yılı Başından İtibaren
1,00%
1,00%
292,25%
BNS
Standart Emeklilik Yatırım Fonu
Ocak 17
2017 Yılı Başından İtibaren
2004 Yılı Başından İtibaren
3,47%
3,47%
271,95%
BNB
Büyüme Amaçlı Esnek Emeklilik
Yatırım Fonu
26%
T.Repo
Ocak 17
2017 Yılı Başından İtibaren
2004 Yılı Başından İtibaren
8,12%
8,12%
386,45%
BNA
Altın Emeklilik Yatırım Fonu
21%
38%
6%
13%
100%
61%
35%
Tahvil Bono
Diğer
Özel Tahvil Bono
Ocak 17
2017 Yılı Başından İtibaren
2016 Yılı Başından İtibaren
1,08%
1,08%
7,88%
Hisse
BPP
Tahvil Bono
Özel Tahvil bono
Ocak 17
2017 Yılı Başından İtibaren
2016 Yılı Başından İtibaren
3,06%
3,06%
16,45%
Altın
Ocak 17
2017 Yılı Başından İtibaren
2016 Yılı Başından İtibaren
11,08%
11,08%
44,14%
bnpparibascardif.com.tr / 444 43 23
Emeklilik Fon Bülteni
BES FONLARI VE GETİRİLERİ
BNK
Katkı Emeklilik Yatırım Fonu
15%
BPF
Gruplara Yönelik Gelir Amaçlı Kamu
Emeklilik Yatırım Fonu
4%
BNY
Gruplara Yönelik Büyüme Amaçlı
Esnek Emeklilik Yatırım Fonu
10%
20%
7%
26%
5%
Hisse
33%
78%
81%
Özel Tahvil Bono
Tahvil Bono
Ocak 17
2017 Yılı Başından İtibaren
2016 Yılı Başından İtibaren
1,39%
1,39%
11,34%
BPU
Gelir Amaçlı Birinci Kamu Dış
Borçlanma Araçları Emeklilik Y. Fonu
8%
Tahvil Bono
21%
Diğer
T.Repo
Hisse
BPP
Özel Tahvil Bono
Tahvil Bono
Özel Tahvil Bono
Ocak 17
2017 Yılı Başından İtibaren
2009 Yılı Başından İtibaren
1,09%
1,09%
110,92%
BPK
Gelir Amaçlı İkinci Kamu Dış Borçlanma
Araçları Emeklilik Yatırım Fonu
Ocak 17
2017 Yılı Başından İtibaren
2016 Yılı Başından İtibaren
3,50%
3,50%
18,10%
BPL
Para Piyasası Birinci Likit Esnek
Emeklilik Yatırım Fonu
8%
3%
33%
41%
92%
Eurobond
Ocak 17
2017 Yılı Başından İtibaren
2004 Yılı Başından İtibaren
92%
T.Repo
8,19%
8,19%
296,61%
Eurobond
23%
T.Repo
Ocak 17
2017 Yılı Başından İtibaren
2004 Yılı Başından İtibaren
8,38%
8,38%
300,47%
Tahvil Bono
Diğer
T.Repo
Özel Tahvil Bono
Ocak 17
2017 Yılı Başından İtibaren
2004 Yılı Başından İtibaren
0,74%
0,74%
286,26%
bnpparibascardif.com.tr / 444 43 23
Burada yer alan bilgiler BNP Paribas Cardif Emeklilik A.Ş tarafından katılımcılarını bilgilendirmek amacıyla düzenlenmiş
olup sadece gönderinin muhatabının kullanımı içindir. Bu postanın içeriği açıklanamaz, kopyalanamaz, dağıtılamaz ve
kullanılamaz. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler herhangi bir yatırım aracının alım-satım önerisi ya da getiri vaadi
olarak yorumlanmamalıdır. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle,
sadece burada yer alan bilgilere dayanarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Bu
bültende yer alan bilgiler, halka açık kaynaklardan elde edilmiş olup bu bilgilerin hata ve eksikliğinden ve ticari amaçlı
işlemlerde kullanılmasından doğabilecek zararlardan BNP Paribas Cardif Emeklilik A.Ş hiçbir şekilde sorumlu değildir.
bnpparibascardif.com.tr / 444 43 23