mali bünyeye İlişkin bilgiler

80
Anadolu Hayat Emeklilik 2015 Faaliyet Raporu
Mali Bünyeye İlişkin Bilgiler
Anadolu Hayat Emeklilik, kurulduğu günden bu yana güçlü
ortaklık yapısı ile desteklenen sermayesi ve faaliyet gösterdiği
branşlardaki sürdürülebilir kârlılık odaklı iş felsefesi ile daima
sektörün mali bünyesi en güçlü şirketlerinden bir tanesi olmayı
başarmıştır.
Güçlü mali bünyenin temel göstergelerinden biri olan Sermaye
Yeterliliği Tablosu, yasal düzenlemelere uygun olarak düzenli
aralıklarla raporlanmakta ve Şirketimizin, yükümlülüklerini
karşılamak için gerekli olan sermaye tutarının üzerinde
sermayeye sahip olduğu, Kamu otoritesi nezdinde tescil
edilmektedir.
Aşağıdaki tabloda sunulan 2015 yılına ait Sermaye Yeterliliği
Tablosu, mevcut özsermayemizin, gerekli özsermaye tutarının
üzerinde olduğunu göstermektedir.
Sermaye Yeterliliği Tablosu (31.12.2015)
Aktif riski için gerekli özsermaye
Reasürans riski için gerekli özsermaye
Aşırı prim artışı riski için gerekli özsermaye
Muallak tazminat karşılığı için gerekli özsermaye
Yazım riski için gerekli özsermaye
Kur riski için gerekli özsermaye
Toplam gerekli özsermaye
Mevcut özsermaye (*)
Limit fazlası
157.124.350
1.294.274
2.820.075
17.989.688
4.291.330
183.519.717
789.451.208
605.931.491
(*) Yasal mevzuat gereği 11.245.755 TL’lik dengeleme karşılığı tutarı özsermayeye dahil edilmiştir.
Faaliyet Bölümlerinin Değerlendirmesi
Anadolu Hayat Emeklilik, 2015 yılını, faaliyet göstermekte
olduğu hayat, ferdi kaza ve bireysel emeklilik branşları itibarıyla
108,3 milyon TL teknik kâr elde ederek tamamlamıştır.
Bilanço ve gelir tablosu kalemlerinin bölümlere göre
ayrılmasında Hazine Müsteşarlığı tarafından yayınlanan
31 Aralık 2015 (TL)
Bölüm varlıkları
Toplam bölüm varlıkları
Bölüm yükümlülükleri
Toplam bölüm yükümlülükleri
Bölümlemeye ait diğer unsurlar:
Amortisman ve itfa payları giderleri
31 Aralık 2015 (TL)
Devam eden faaliyetler:
Teknik gelir
Teknik gider
Diğer gelir ve giderler toplamı
Vergi öncesi kâr
Vergiler
Dönem net kârı
4 Ocak 2008 tarihli “Sigortacılık Tek Düzen Hesap Planı
Çerçevesinde Hazırlanmakta Olan Finansal Tablolarda
Kullanılan Anahtarların Usul ve Esaslarına İlişkin Genelge”de
belirlenen dağıtım anahtarı esas alınmıştır.
Aşağıda sunulan tablo, bilanço büyüklükleri açısından, faaliyet
gösterilen bölümlerin Şirketimiz mali bünyesine katkısını
göstermektedir.
Hayat
2.278.879.736
2.278.879.736
(2.260.091.855)
(2.260.091.855)
Emeklilik
9.588.940.450
9.588.940.450
(9.607.908.193)
(9.607.908.193)
Ferdi Kaza
21.355.970
21.355.970
(21.176.108)
(21.176.108)
Toplam
11.889.176.156
11.889.176.156
(11.889.176.156)
(11.889.176.156)
(4.715.289)
(5.013.812)
(44.188)
(9.773.289)
Hayat
Emeklilik
Hayat Dışı
Toplam
602.512.365
(516.034.331)
32.608.183
119.086.217
119.086.217
209.057.996
(187.036.638)
34.672.593
56.693.951
56.693.951
453.292
(693.713)
305.579
65.158
65.158
812.023.653
(703.764.682)
67.586.355
175.845.326
(30.778.000)
145.067.326
• Sunuş
• 2015 Yılı Faaliyetleri
• Kurumsal Yönetim
• Genel Kurul’a İlişkin Bilgiler
• Finansal Durum
• Risk Yönetimi
• Finansal Raporlar ve
Diğer Hususlar
Finansal Varlıklar
Şirketimiz nezdinde yaratılan hayat sigortası ve bireysel
emeklilik fonları, ilgili mevzuat hükümlerinde tanımlanan ve
sürekli denetimi Kamu otoritelerince gerçekleştirilen süreçler
dahilinde yatırıma yönlendirilmektedir. Yatırıma yönlendirilen
söz konusu fonlar, tabi olduğumuz Uluslararası Muhasebe
Standartları hükümlerine bağlı kalarak bilançomuz aktifinde
muhasebeleştirilmektedir.
Anadolu Hayat Emeklilik 2015 Faaliyet Raporu
81
Müşterilerimizin, Şirketimizin ve tüm hissedarlarımızın
menfaatlerinin azami düzeyde gerçekleştirilmesi temel
hedefimizdir.
Şirketimize ait fonların yatırıldığı finansal varlıklar ile hayat
branşı fonlarının yatırıldığı finansal varlıkların idaresi Şirketimiz
tarafından gerçekleştirilmektedir. Şirketimiz fon yönetimi
esasları, etkin bir nakit ve aktif yönetiminin gereklerine
riayet edilerek oluşturulmuştur. Bu varlıklar sırasıyla aşağıda
sunulmuştur.
Şirketimiz Finansal Varlıkları (TL)
Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklar
Krediler (Ters repo işlemlerinden alacaklar)
Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar
TOPLAM
Maliyet Bedeli
29.981.142
10.864.000
651.200.745
692.045.887
Borsa Rayici
33.213.002
10.866.879
699.281.214
743.361.095
Kayıtlı Değer
33.213.002
10.866.879
699.281.214
743.361.095
Riski Hayat Poliçesi Sahiplerine Ait Finansal Yatırımlar
TOPLAM
1.594.817.510
1.594.817.510
1.636.933.658
1.636.933.658
1.636.933.658
1.636.933.658
Bireysel emeklilik fonlarının yönetimi ise, ilgili Fon Kurulları’nın aldığı kararlar doğrultusunda İş Portföy Yönetimi ve HSBC Portföy
Yönetimi tarafından gerçekleştirilmektedir.
Bireysel Emeklilik Fonları
AH1 Bono Fonu
AH2 Likit Fon (*)
AH3 Birinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Fonu (*)
AH4 İkinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Fonu (*)
AH5 Hisse Fon
AH6 Gelişmiş Ülkeler Esnek Fon (*)
AH8 İstikrarlı Fon
AH9 Dengeli Fon
AH0 Atak Fon
AGE Alternatif Kazanç Fonu
ABE BRIC Plus Fon
AHC Karma Fon (TL)
AHL Dinamik Esnek Fon
AG1 Grup Bono Fonu
AG2 Grup Eurobond Fonu
AG3 Grup Hisse Fon
AG4 Grup İstikrar Fonu
HS1 Tahvil-Bono Fonu
AHB Beyaz Hisse Fonu
ATK Standart Fon (**)
ATE Turuncu Dengeli Fon
AET Katkı Fonu (***)
AER Alternatif Katkı Fonu (***)
AEA Altın Fonu (***)
Toplam
Adet
46.400.949.276,827
11.074.452.560,426
9.846.007.794,200
5.400.855.660,382
5.181.975.842,994
4.493.221.585,122
10.782.250.018,501
30.807.926.828,276
10.558.195.111,791
13.276.815.675,952
3.880.649.075,880
10.342.335.518,768
3.007.592.659,384
87.699.647.035,037
2.212.023.828,105
10.798.121.372,802
4.219.143.230,985
970.853.886,844
1.061.242.775,601
3.245.602.323,491
12.238.259.555,981
2.610.453.988,185
6.082.407.144,656
543.286.035,425
Tutar (TL)
2.234.948.122,87
398.757.813,34
410.637.601,06
176.661.988,65
374.320.025,02
153.443.517,13
438.891.487,00
1.503.211.173,73
712.498.680,73
182.290.679,23
47.316.754,18
143.810.175,39
38.452.072,15
967.765.605,03
26.309.811,41
118.811.729,46
189.616.735,09
29.261.536,15
51.141.289,36
130.469.967,80
373.940.020,73
76.076.460,58
141.701.839,25
13.214.889,53
8.933.549.974,87
(*)
Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Büyüme Amaçlı Esnek Turuncu Emeklilik Yatırım Fonu, SPK’nın 28.08.2015 tarih ve 9290 sayılı izni doğrultusunda Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. İş Bankası İştirak
Endeksi Emeklilik Yatırım Fonu’na dönüştürülmüştür. Değişiklikler 01.10.2015 tarihi itibarıyla uygulanmaya başlanmıştır.