GCV - Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. Başlangıç Emeklilik Yatırım

GCV - Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. Başlangıç Emeklilik Yatırım Fonu
Performans Sunuş Raporu
A. TANITICI BİLGİLER
PORTFÖYE BAKIŞ
Halka Arz Tarihi : 25/06/2009
YATIRIM VE YÖNETİME İLİŞKİN BİLGİLER
30.06.2017 tarihi itibarıyla
Fon Toplam Değeri
Birim Pay Değeri (TRL)
Yatırımcı Sayısı
Fon'un Yatırım Amacı
27.428.578,97
Yeşim Dilek Çıkrıkçı
0,010432
Benan Tanfer
Bahadır Tonguç
108.519
Tedavül Oranı (%)
Portföy Dağılımı
Vadeli Mevduat
Borçlanma Araçları
- Devlet Tahvili / Hazine
Bonosu
Takasbank Para Piyasası
İşlemleri
Ters Repo
Portföy Yöneticileri
Fon portföyünün yüzde altmışı, Türk Lirası
cinsinden mevduat veya katılma hesabında; en az
yüzde yirmisi Müsteşarlıkça ihraç edilen Türk
Lirası cinsinden 180 gün vadeli veya vadesine
azami 180 gün kalmış borçlanma araçlarında, gelir
60,42%
ortaklığı senetleri veya kira sertifikalarında, kalanı
20,74% ters repoda, Takasbank ve/veya yurtiçi organize
para piyasası işlemlerinde, yatırıma yönlendirilir
Seniha Berk
20,74%
Hakan Çınar
0,18%
İlhan Timur
Hamit Kerem Dildar
Serkan Saraç
Mehmet Fatih Kaya
9,50%
Müge Dağıstan
9,35%
Uğur İdgü
Mehmet Kapudan
En Az Alınabilir Pay Adedi : 0.001000 Adet
Yatırım Stratejisi
Fon portföyünün yüzde altmışı, Türk Lirası cinsinden mevduat veya katılma hesabında; en az yüzde yirmisi
Müsteşarlıkça ihraç edilen Türk Lirası cinsinden 180 gün vadeli veya vadesine azami 180 gün kalmış borçlanma
araçlarında, gelir ortaklığı senetleri veya kira sertifikalarında, kalanı ters repoda, Takasbank ve/veya yurtiçi
organize para piyasası işlemlerinde, yatırıma yönlendirilir
Yatırım Riskleri
1) Piyasa Riski: Piyasa riski ile borçlanmayı temsil eden finansal araçların, diğer menkul kıymetlerin, faiz ve kar
payı oranlarındaki dalgalanmalar nedeniyle meydana gelebilecek zarar riski ifade edilmektedir.
2) Karşı Taraf Riski: Karşı tarafın sözleşmeden kaynaklanan yükümlülüklerini yerine getirmek istememesi ve/veya
yerine getirememesi veya takas işlemlerinde ortaya çıkan aksaklıklar sonucunda ödemenin yapılamaması riskini
ifade etmektedir.
3) Likidite Riski: Fon portföyünde bulunan finansal varlıkların istenildiği anda piyasa fiyatından nakde
dönüştürülememesi halinde ortaya çıkan zarar olasılığıdır.
4) Operasyonel Risk: Operasyonel risk, fonun operasyonel süreçlerindeki aksamalar sonucunda zarar oluşması
olasılığını ifade eder. Operasyonel riskin kaynakları arasında kullanılan sistemlerin yetersizliği, başarısız yönetim,
personelin hatalı ya da hileli işlemleri gibi kurum içi etkenlerin yanı sıra doğal afetler, rekabet koşulları, politik rejim
değişikliği gibi kurum dışı etkenler de olabilir.
5) Yoğunlaşma Riski: Belli bir varlığa ve/veya vadeye yoğun yatırım yapılması sonucu fonun bu varlığın ve
vadenin içerdiği risklere maruz kalmasıdır.
6) Yasal Risk: Fonun paylarının satıldığı dönemden sonra mevzuatta ve düzenleyici otoritelerin düzenlemelerinde
meydana gelebilecek değişiklerden olumsuz etkilenmesi riskidir.
7) İhraççı Riski: Fon portföyüne alınan varlıkların ihraççısının yükümlülüklerini kısmen veya tamamen zamanında
yerine getirememesi nedeniyle doğabilecek zarar ihtimalini ifade eder.
GCV - Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. Başlangıç Emeklilik Yatırım Fonu
Performans Sunuş Raporu
B. PERFORMANS BİLGİLERİ
PERFORMANS BİLGİSİ
YILLAR
Toplam Getiri
(%)
20171
4,32
Eşik Değer
(%)
Enflasyon
Oranı
Portföyün Zaman
İçinde Standart
Sapması (%)
Bilgi Rasyosu
Sunuma Dahil Dönem Sonu
Net Aktif Değeri
3,35
0,28
0,09
27.428.578,97
4,17
2017- 01/Şubat-30/Haziran/2017 dönemine aittir.
1
GEÇMİŞ GETİRİLER GELECEK DÖNEM PERFORMANSI İÇİN BİR GÖSTERGE SAYILMAZ.
C. DİPNOTLAR
1. Şirketin Faaliyet Kapsamı
Bireysel Emeklilik Sistemi; mevcut sosyal güvenlik sistemimizi tamamlayıcı nitelikte olmak
üzere, bireylere emeklilik döneminde ilave bir gelir sağlayarak refah düzeylerinin
yükseltilmesine yardımcı olmak amacıyla kurulmuş tamamen gönüllülük esasına dayalı bir
sistemdir.
Otomatik Katılım Sistemi : 45 yaş altında, özel sektörde ve kamu sektöründe çalışan ya da
çalışmaya başlayacak kişilerin otomatik olarak Bireysel Emeklilik Sistemi'ne (BES) dâhil edildiği
bir uygulamadır
Başlangıç Emeklilik Yatırım Fonu; Otomatik katılım sisteminde çalışanların otomatik olarak
bir emeklilik planına dahil edildiği planlarda sunulan fondur.
2. Fon Portföyü'nün yatırım amacı, yatırımcı riskleri ve stratejisi "Tanıtıcı Bilgiler" bölümünde yer
verilmiştir
3. Fon 01.02.2017 – 30.06.2017 dönemine ait fon getirisine “B. Performans Bilgileri” bölümünde
yer verilmiştir.
4. Yönetim ücretleri, vergi, saklama ücretleri ve diğer faaliyet giderlerinin günlük brüt portföy
değerine oranının ağırlıklı ortalaması aşağıdaki gibidir.
01.02.2017 - 30.06.2017 döneminde :
Fon Yönetim Ücreti
Denetim Ücreti Giderleri
Saklama Ücreti Giderleri
Aracılık Komisyonu Giderleri
Kurul Kayıt Ücreti
Diğer Faaliyet Giderleri
Toplam Faaliyet Giderleri
Ortalama Fon Portföy Değeri
Toplam Faaliyet Giderleri / Ortalama Fon Portföy
Değeri
Portföy Değerine
Oranı (%)
TL Tutar
0.002337%
54,426.62
0.000141%
3,727.70
0.000020%
480.36
0.000122%
3,085.16
0.000054%
1,110.57
0.000175%
2,752.23
65,582.64
14,947,063.42
0.438766%
5. Performans sunum döneminde Fon'a ilişkin yatırım stratejisi değişikliği yapılmamıştır.
6. Emeklilik yatırım fonlarının portföy işletmeciliğinden doğan kazançları kurumlar vergisi ve
stopajdan muaftır.
D. İLAVE BİLGİLER VE AÇIKLAMALAR
1. Fon ile ilgili tüm değişiklikler Emeklilik Şirketi’nin internet sitesinde “Kamuyu Sürekli Bilgilendirme
Formu” sayfasında ve Kamu Aydınlatma Platformu’nda (KAP) yer almaktadır.
2. SPK 52.1 (26.02.2014 tarih ve 6/180 s.k.) sayılı ilke kararına göre hazırlanan brüt fon getiri
hesaplaması.
01 Şubat – 30 Haziran 2017 Döneminde brüt fon getirisi
1 Ocak - 30 Haziran 2017
ORAN
Fon Net Basit Getiri
(Dönem Sonu Birim Fiyat - Dönem Başı Birim Fiyat) / Dönem Başı Birim Fiyat)
01/01-30/06 Döneminde Gerçekleşen Fon Toplam Giderleri Oranı
İlgili Dönem Azami Toplam Gider Oranı
Kurucu Tarafından Karşılanan Giderlerin Oranı
4,32%
0,44%
0,43%
0,01%
Net Gider Oranı
(Gerçekleşen fon toplam gider oranı -Dönem içinde kurucu tarafından karşılanan
fon giderlerinin toplamının oranı)
Brüt Getiri
0,43%
4,75%