KATILIMCILARA DUYURU Sermaye Piyasası Kurulu’ndan alınan 18.09.2017 tarih ve 10596 sayılı izin ile Kurucusu olduğumuz Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu’nun Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Uzun Vadeli Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu’na, Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Gruplara Yönelik Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu’nun Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Uzun Vadeli Borçlanma Araçları Grup Emeklilik Yatırım Fonu’na, Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Gelir Amaçlı Alternatif Esnek Emeklilik Yatırım Fonu’nun Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Katılım Standart Emeklilik Yatırım Fonu’na, Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Beyaz Emeklilik Yatırım Fonu’nun Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. HSBC Portföy Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu’na dönüştürülmesine izin verilmiştir. Ayrıca, Sermaye Piyasası Kurulu’nun i-SPK.4362 s.kn.17.3 (03.03.2016 tarih ve 7/223 s.k.) sayılı İlke Kararı olarak kabul edilen “Emeklilik Yatırım Fonlarına İlişkin Rehber”e uyum sağlanması amacıyla; söz konusu emeklilik yatırım fonunun içtüzük, izahname ve tanıtım formları değiştirilmiştir. Değişiklikler 01/11/2017 tarihinden itibaren uygulanmaya başlanacaktır. İşbu duyuru metninin yayımlandığı tarih ile değişikliklerin yürürlüğe gireceği süre boyunca fonların yeni pay satışı yapabilecektir. Fonların içtüzük, izahname ve tanıtım formlarına Kamuyu Aydınlatma Platformu’nda (www.kap.org.tr) ulaşılabilir. DEĞİŞİKLİKLERİN KONUSU: 1. Fonların unvanı aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir. ESKİ ŞEKİL ESKİ FON UNVANI YENİ ŞEKİL YENİ FON UNVANI a) Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Gelir Amaçlı Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Uzun Vadeli Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu Fonu b) Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Gruplara Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Uzun Vadeli Yönelik Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Borçlanma Araçları Grup Emeklilik Yatırım Araçları Emeklilik Yatırım Fonu Fonu c) Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Gelir Amaçlı Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Katılım Alternatif Esnek Emeklilik Yatırım Fonu Standart Emeklilik Yatırım Fonu d) Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Gelir Amaçlı Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. HSBC Kamu Borçlanma Araçları Beyaz Emeklilik Portföy Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu Yatırım Fonu 2. Fonların “Yatırım Stratejileri” aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir. FONUN YENİ UNVANI Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Uzun Vadeli Borçlanma ESKİ ŞEKİL Fon, tahvil ve Hazine Bonosu faiz gelirlerinden yararlanmayı hedef almaktadır. Fon portföyünün en az % 80’i ters repo dahil devlet iç borçlanma 1 YENİ ŞEKİL Fon, özel sektör ve kamu borçlanma araçları getirilerinden yararlanmayı hedef almaktadır. Bu amaçla fon portföyünün en az %80’i devamlı Araçları Emeklilik Yatırım Fonu (Fon Kodu: AH1) araçlarından oluşmaktadır. Fon portföyü istikrarlı getiri hedefiyle yönetilmektedir. Sabit getirili menkul kıymetlerin sürelerine göre portföy yönetimi gerçekleştirilmektedir. Fon portföyüne riskten korunma amacıyla döviz, kıymetli madenler, faiz, finansal göstergeler ve sermaye piyasası araçları üzerinden düzenlenmiş opsiyon sözleşmeleri, forward, finansal vadeli işlemler ve vadeli işlemlere dayalı opsiyon işlemleri dahil edilebilir. Vadeli işlem sözleşmeleri nedeniyle maruz kalınan açık pozisyon tutarı fon toplam değerini aşamaz. Portföye alınan vadeli işlem sözleşmelerinin fonun yatırım stratejisine ve karşılaştırma ölçütüne uygun olması zorunludur. Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Uzun Vadeli Borçlanma Araçları Grup Emeklilik Yatırım Fonu (Fon Kodu: AG1) Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Katılım Standart Emeklilik Yatırım Fonu Fon, tahvil ve Hazine Bonosu faiz gelirlerinden yararlanmayı hedef almaktadır. Fon portföyünün en az % 80’i ters repo dahil devlet iç borçlanma araçlarından oluşmaktadır. Fon portföyü istikrarlı getiri hedefiyle yönetilmektedir. Sabit getirili menkul kıymetlerin sürelerine göre portföy yönetimi gerçekleştirilmektedir. olarak yerli özel sektör ve kamu borçlanma araçları ile kamu borçlanma araçlarının konu olduğu ters repodan oluşturulmaktadır. Fon portföyü, aylık ağırlıklı ortalama vadesi 730 günden fazla olacak şekilde yönetilmektedir. Fonun ana gelir kaynakları faiz ve sermaye kazançlarıdır. Fon, uzun vadeli yatırımlara odaklandığı için faiz ve enflasyon oranlarındaki değişimler, fonun getirisini etkilemektedir. Bunlara ek olarak, izahnamenin 2.4. maddesindeki tabloda yer alan para ve sermaye piyasası araçlarına, belirlenen sınırlar çerçevesinde yatırım yapılır. Fon, Yönetmeliğin 6. maddesinde belirtilen, fon paylarının Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Yönetmelik çerçevesinde kurulan grup emeklilik planları ve sözleşmeleri kapsamında yer alan belirli kişi ya da kuruluşlara tahsis edilmesi amacıyla kurulmuş grup emeklilik yatırım fonudur. Fon, özel sektör ve kamu borçlanma araçları getirilerinden yararlanmayı hedef almaktadır. Bu amaçla fon portföyünün en az %80’i devamlı olarak yerli özel sektör ve kamu borçlanma araçları ile kamu borçlanma araçlarının konu olduğu ters repodan oluşturulmaktadır. Fon portföyü, aylık ağırlıklı ortalama vadesi 730 günden fazla olacak şekilde yönetilmektedir. Fonun ana gelir kaynakları faiz ve sermaye kazançlarıdır. Fon, uzun vadeli yatırımlara odaklandığı için faiz ve enflasyon oranlarındaki değişimler, fonun getirisini etkilemektedir. Fon portföyüne riskten korunma amacıyla döviz, kıymetli madenler, faiz, finansal göstergeler ve sermaye piyasası araçları üzerinden düzenlenmiş opsiyon sözleşmeleri, forward, finansal vadeli işlemler ve vadeli işlemlere dayalı opsiyon işlemleri dahil edilebilir. Vadeli işlem sözleşmeleri nedeniyle maruz kalınan açık pozisyon tutarı fon toplam değerini aşamaz. Portföye alınan vadeli işlem sözleşmelerinin fonun yatırım stratejisine ve karşılaştırma ölçütüne Bunlara ek olarak, izahnamenin 2.4. uygun olması zorunludur. maddesindeki tabloda yer alan para ve sermaye piyasası araçlarına, belirlenen sınırlar çerçevesinde yatırım yapılır. Fon portföyünün tamamı kira Fon portföyünde en az %60’ı Hazine sertifikalarından, faiz geliri içermeyen Müsteşarlığı tarafından ihraç edilmiş Türk özel sektör borçlanma olmak koşuluyla Türk Lirası cinsinden araçlarından, “kamu tarafından ihraç Kira Sertifikalarına ve/veya gelir edilecek her türlü varlığa dayalı menkul ortaklığı senetlerine yer verir. Ayrıca kıymetler” ile “katılım bankası piyasa koşullarına göre fon 2 (Fon Kodu: AGE) Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. HSBC Portföy Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu (Fon Kodu: HS1) hesapları” ve Katılım 30 Endeksindeki paylardan oluşturulmaktadır. Yurt dışında ihraç edilmiş, faiz içermeyen kamu ve özel sektör borçlanma araçlarına “yatırım yapılabilir kredi derecesi” (S&P BBB Notu ve diğerleri için muadili) bulunmak koşuluyla yatırım yapabilir. Fon faiz geliri elde etmeyi amaçlamamaktadır. Fon portföyünde varlık dağılımları hisse senedi yatırımları dahil portföy yöneticisinin beklentileri ve iç tüzük kısıtları doğrultusunda dinamik olarak belirlenmektedir. Fon, tahvil ve Hazine Bonosu faiz gelirlerinden yararlanmayı hedef almaktadır. Fon portföyünün en az %80’i ters repo dahil devlet iç borçlanma araçlarından oluşmaktadır. Fon portföyü istikrarlı getiri hedefiyle yönetilmektedir. Sabit getirili menkul kıymetlerin sürelerine göre portföy yönetimi gerçekleştirilmektedir. Fon portföyüne riskten korunma ve/veya yatırım amacıyla döviz, kıymetli madenler, faiz, finansal göstergeler ve sermaye piyasası araçları üzerinden düzenlenmiş opsiyon sözleşmeleri, varantlar, forward, finansal vadeli işlemler ve vadeli işlemlere dayalı opsiyon sözleşmeleri dahil edilebilir. Vadeli işlem ve opsiyon sözleşmeleri ile varantlar nedeniyle maruz kalınan açık pozisyon tutarı fon 3 portföyünün geriye kalan kısmı, fon portföyünün %40 ağırlığını aşmamak koşuluyla, Türk Lirası cinsinden borsada işlem görmesi kaydıyla kaynak kuruluşu bankalar olan veya kendisi veya fon kullanıcısı yatırım yapılabilir seviyede derecelendirme notuna sahip olan diğer ihraççılar tarafından ihraç edilen kira sertifikalarından, fon portföyünün en fazla %30’u oranında Borsa İstanbul A.Ş. tarafından hesaplanan Katılım 30 endeksindeki paylardan ve fon portföyünün en fazla %25’i oranında TL cinsi katılma hesabından oluşturulmaktadır. Fon, portföyünde ağırlıklı olarak bulunan TL cinsi kira sertifikaları dolayısı ile düzenli kira gelirleri elde ederek, uzun vadede istikrarlı getiri elde etmeyi hedefler. Fon, sisteme giriş aşamasında herhangi bir fon tercihinde bulunmayan kişilerin birikimlerini, yatırıma yönlendirmek amacıyla da kullanılmaktadır. Bu nedenle, Fon portföyünün tamamı Emeklilik Yatırım Fonlarının Kuruluş ve Faaliyetlerine İlişkin Esaslar Hakkında Yönetmelik’te ve Hazine Müsteşarlığı’nın yayınladığı 2016/39 sayılı Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Genelge’de belirtilen portföy sınırlamalarında uygun şekilde yönetilir. Fon, özel sektör ve kamu borçlanma araçları getirilerinden yararlanmayı hedef almaktadır. Bu amaçla fon portföyünün en az %80’i devamlı olarak yerli özel sektör ve kamu borçlanma araçları ile kamu borçlanma araçlarının konu olduğu ters repodan oluşturulmaktadır. Fon portföyü istikrarlı getiri hedefiyle yönetilmektedir. Sabit getirili menkul kıymetlerin sürelerine göre portföy yönetimi gerçekleştirilmektedir. Ayrıca fon izahnamesinin 2.4. maddesindeki tabloda yer alan para ve sermaye piyasası araçlarına, belirlenen sınırlar çerçevesinde yatırım yapılır. net varlık değerini aşamaz. Portföye alınan vadeli işlem sözleşmelerinin fonun yatırım stratejisine uygun olması zorunludur. 3. Fonların “Varlık ve İşlem Türü Tablosu” aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir. FON YENİ UNVANI Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Uzun Vadeli Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu (Fon Kodu: AH1) Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Uzun Vadeli ESKİ ŞEKİL VARLIK ve En İŞLEM TÜRÜ Az (%) Devlet İç 70 Borçlanma Araçları Türk Özel Sektör 0 Borçlanma Araçları Ters Repo 0 Vadeli Mevduat / 0 Katılma Hesabı (TL) Takasbank Para 0 Piyasası İşlemleri Yatırım Fonu 0 Payları Gelir Ortaklığı 0 Senetleri Varlığa Dayalı 0 Menkul Kıymetler VARLIK ve İŞLEM TÜRÜ En Çok (%) 100 20 10 20 10 20 20 20 En Az (%) En Çok (%) 4 YENİ ŞEKİL VARLIK ve En İŞLEM TÜRÜ Az (%) Kamu ve Özel 80 Sektör Borçlanma Araçları ile Kamu Borçlanma Araçlarının konu olduğu ters repo işlemleri Ters Repo 0 İşlemleri Takasbank Para 0 Piyasası ve Yurtiçi Organize Para Piyasası İşlemleri İpotek ve/veya 0 Varlık Teminatlı Menkul Kıymetler İpoteğe ve/veya 0 Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler Yapılandırılmış 0 Yatırım Araçları Gelir Ortaklığı 0 Senetleri Kira Sertifikaları 0 (Kamu/Özel Sektör) Vadeli Mevduat/ 0 Katılma Hesabı (TL) Yatırım Fonu 0 Katılma Payları, Gayrimenkul Yatırım Fonu Katılma Payları ve Girişim Sermayesi Yatırım Fonu Katılma Payları VARLIK ve İŞLEM TÜRÜ En Az (%) En Çok (%) 100 10 10 10 10 10 20 20 20 20 En Çok (%) Borçlanma Araçları Grup Emeklilik Yatırım Fonu (Fon Kodu: AG1) Devlet İç Borçlanma Araçları Türk Özel Sektör Borçlanma Araçları Ters Repo Vadeli Mevduat / Katılma Hesabı (TL) Takasbank Para Piyasası İşlemleri Yatırım Fonu Payları Gelir Ortaklığı Senetleri Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler VARLIK ve İŞLEM TÜRÜ Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Katılım Standart Emeklilik Yatırım Fonu (Fon Kodu: AGE) Hazine tarafından ihraç edilen, gelir ortaklığı senetleri veya kira Sertifikaları Borsada işlem görmesi şartı ile bankalar veya yatırım yapılabilir seviyede derecelendirme notuna sahip olan 70 100 0 20 0 0 10 20 0 10 0 20 0 20 0 20 En Az (%) 60 En Çok (%) 100 0 40 5 Kamu ve Özel Sektör Borçlanma Araçları ile Kamu Borçlanma Araçlarının konu olduğu ters repo işlemleri Ters Repo İşlemleri Takasbank Para Piyasası ve Yurtiçi Organize Para Piyasası İşlemleri İpotek ve/veya Varlık Teminatlı Menkul Kıymetler İpoteğe ve/veya Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler Yapılandırılmış Yatırım Araçları Gelir Ortaklığı Senetleri Kira Sertifikaları (Kamu/Özel Sektör) Vadeli Mevduat/ Katılma Hesabı (TL) Yatırım Fonu Katılma Payları, Gayrimenkul Yatırım Fonu Katılma Payları ve Girişim Sermayesi Yatırım Fonu Katılma Payları VARLIK ve İŞLEM TÜRÜ Hazine Müsteşarlığı Tarafından İhraç Edilen, Gelir Ortaklığı Senetleri ve/veya Kira Sertifikaları Türk Lirası cinsinden Borsada İşlem Görmesi Kaydıyla Kaynak 80 100 0 10 0 10 0 10 0 10 0 10 0 20 0 20 0 20 0 20 En Az (%) 60 En Çok (%) 100 0 40 ihraçcılar tarafından ihraç edilen Türk Lirası cinsinden faizsiz borçlanma araçları ve Kurul kaydında bulunan özel sektör kira sertifikaları Katılım 30 Endeksindeki Paylar Katılma Hesabı (TL) VARLIK ve İŞLEM TÜRÜ Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. HSBC Portföy Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu (Fon Kodu: HS1) Devlet İç Borçlanma Araçları Türk Özel Sektör Borçlanma Araçları Ters Repo Vadeli Mevduat/Katılma Hesabı (TL) Takasbank Para Piyasası İşlemleri Yatırım Fonu Payları Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler Gelir Ortaklığı Senetleri 0 30 0 25 En Az (%) 70 En Çok (%) 100 0 20 0 0 10 20 0 10 0 20 0 20 0 20 6 Kuruluşu Bankalar Olan veya Kendisi veya Fon Kullanıcısı Yatırım Yapılabilir Seviyede Derecelendirme Notuna Sahip Olan Diğer İhraççılar Tarafından İhraç Edilen Kira Sertifikaları Katılım 30 Endeksindeki Ortaklık Payları Katılma Hesabı (TL) VARLIK ve İŞLEM TÜRÜ Kamu ve Özel Sektör Borçlanma Araçları ile Kamu Borçlanma Araçlarının konu olduğu ters repo işlemleri Ters Repo İşlemleri Takasbank Para Piyasası ve Yurtiçi Organize Para Piyasası İşlemleri İpotek ve/veya Varlık Teminatlı Menkul Kıymetler İpoteğe ve/veya Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler Yapılandırılmış Yatırım Araçları Gelir Ortaklığı Senetleri Kira Sertifikaları (Kamu/Özel Sektör) Vadeli Mevduat/ Katılma Hesabı (TL) Yatırım Fonu Katılma Payları, 0 30 0 25 En Az (%) 80 En Çok (%) 100 0 10 0 10 0 10 0 10 0 10 0 20 0 20 0 20 0 20 Gayrimenkul Yatırım Fonu Katılma Payları ve Girişim Sermayesi Yatırım Fonu Katılma Payları 4. Fonların karşılaştırma ölçütlerinde herhangi bir değişiklik olmamıştır. 5. Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Katılım Standart Emeklilik Yatırım Fonu’nun (Eski Unvanı: Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Gelir Amaçlı Alternatif Esnek Emeklilik Yatırım Fonu) fon işletim gideri kesintisi ve fon toplam gider kesintisi, fon dönüşümün yürürlük tarihinden itibaren aşağıdaki şekilde değiştirilecektir. Kesinti Türü Fon İşletim Gideri Kesintisi (Yıllık) Fon Toplam Gider Kesintisi (Yıllık) Eski Şekil %2,00 %2,28 Yeni Şekil %1,90 %1,91 Diğer fonların fon işletim gideri kesintisi ve fon toplam gider kesintisi oranlarında herhangi bir değişiklik olmamıştır. 6. Fonların pay alım satım talimatlarında değişiklik yapılmıştır. Değişikliklere ait içtüzük, izahname ve tanıtım formu tadil metinlerine ve bahsedilen değişikliklere göre güncellenmiş izahname ve tanıtım formlarına, KAP (Kamuyu Aydınlatma Platformu)’da ve www.anadoluhayat.com.tr adresinden ulaşabilirsiniz. 7