Customer Segmentation for Affluent Service Level Design

YAPI KREDİ BANKASI
Tanıtım Sunumu
Hoş geldiniz
9 Mayıs 2011
Açılış, Bülent ŞENVER
Faik Açıkalın, Murahhas Aza ve Genel Müdür
M.Güray Alpkaya, Genel Müdür Yardımcısı
Kurumsal ve Ticari Bankacılık
Z. Nazan Somer, Genel Müdür Yardımcısı
Perakende Bankacılık
Cihangir Kavuncu, Genel Müdür Yardımcısı
İnsan Kaynakları Yönetimi
Sorularınız ve Kapanış
Kokteyl
1
YAPI KREDİ BANKASI
M.Güray Alpkaya
Kurumsal Bankacılık Satış
Genel Müdür Yardımcısı
Organizasyonumuz
KURUMSAL VE
TİCARİ BANKACILIK
STRATEJİK PAZARLAMA
ve İŞ GELİŞTİRME
TİCARİ SATIŞ
YÖNETİMİ
KURUMSAL
SATIŞ YÖNETİMİ
Satış ve Bölge/Şube Yönetimi
-Satış aktiviteleri
-Kredi destek
-Bölgeler/Şubeler yönetimi
PROJE
FİNANSMANI
Özellikli finansman
-Yeni iş kazanımı/
yapılandırma
- Dokumantasyon
- Ürün destek
NAKİT
YÖNETİMİ
- Strateji ve uygulama
- Pazarlama ve geliştirme
- Değişim yönetimi
- Ürün yönetimi
DIŞ TİCARET
YK
YK
YK
YKL
FİNANSMANI HOLLANDA MOSKOVA AZERBAYCAN
YKF
FİNANSAL
KURUMLAR
Ürünler ve İştirakler
-Yurtdışı
Borçlanma
- Satış aktiviteleri
- Ürün geliştirme ve destek
- Müşteri ilişkileri
-Muhabir
Bankacılık
Müşterilerimiz
Yapı Kredi’deki Ağırlıkları
Gelirler
18%
Çalışma Büyüklüğü
23%
Ticari Bankacılık
5%
Segmentasyon
5 ila 100 milyon $
CİRO
100 Şube
32,000 AKTİF MÜŞTERİ
4 Kurumsal Bankacılık Merkezi
18%
Kurumsal Bankacılık
100 milyon $ +
CİRO
1,200 AKTİF MÜŞTERİ
4
Vizyonumuz
TÜRKİYE BÜYÜYOR
2007
2008
2009
2010
2011F
%4.7
%0.7
-%-4.7
%8.9
%4.3
Türkiye’nin kalkınmasına katkıda bulunurken
VİZYONUMUZ: MÜŞTERİLERİMİZİN EN ÖNEMLİ İŞ ORTAĞI OLMAK
Yeni ürünler ve finansman paketleriyle müşterilerimize hızlı ve etkin hizmet vermek
Hissedarlarımıza değer yaratmak
Karlılığımızı arttırmak
Ticari verimlilikle çalışmak
Müşterilerimizin ve çalışanlarımızın memnuniyetini gözetmek
Stratejimiz
TÜRKİYE DEĞİŞİYOR
2007
2008
2009
2010
Nis2011
%8.4
%10.1
%6.5
%6.4
%4.3
Düşen enflasyon
2007
2008
2009
2010
%15.75
%15.00
%6.50
%6.50
İnen faiz oranları*
Şube ağımızla, satış etkinliği çerçevesinde proje finansmanında ve kredilerde büyümek
Mevduat ve yurtdışı borçlanma işlemleriyle istikrarlı bir fonlama tabanı yaratmak
Müşterilerimizin dış ticaret finansmanı ve nakit akışı içinde 1 numaralı banka olarak konumlanmak
İştiraklerimiz ile çapraz satışı arttırmak
International Desk ile yurtdışı yatırımcı firmalara hizmet vermek ve
%50 ana hissedarımız Unicredit Group’un 22 bankasıyla işbirliği içinde çalışmak
* TCMB Politika Faizi
6
Yurtdışı borçlanma işlemlerinde en uygun maliyetle, yüksek
kaynaklara ulaştık……
Sendikasyon Kredileri
Avrupa Yatırım Bankası Kredileri
2,7 milyar $
22 ülkeden 48 bankanın katılımıyla
5 yıl vade
DPR Seküritizasyonu
1,2 milyar $
8 yıl vade
250 milyon €
Orta Ölçekli İşletmeler için
10-12 yıl vade
Sermaye Benzeri Krediler
1,1 milyar €
10 yıl vade
Kredi Katılım Senedi (LPN)
750 milyon $
5 yıl vade
Avrupa Yatırım Bankası Kredileri
Avrupa İmar ve Kalkınma Bankası Kredileri
30 milyon €
Tarım Sektörü destekleri için
5 yıl vade
7
200 milyon €
Yenilenebilir Enerji Projeleri için
15 yıl vade
Büyük projelere imza attık……
9 HEPP
Port of Bandırma
Kalkandere HEPP
Boyabat HEPP
Midilli & Yavuz
HEPP
Port Göcek &
Select Marmaris
Project Finance
Facility
Project Finance
Facility
Project Finance
Facility
Project Finance
Facility
Project Finance
Facility
Project Finance
Facility
EUR 184,031,000
(EUR 34,450,000)
2010
USD 275,000,000
(USD 98,750,000)
2010
USD 77,500,000
(EUR 30,000,000)
2010
USD 1,200,000,000
(USD 206,750,000)
2010
USD 193,000,000
(USD 80,000,000)
2010
EUR 65,000,000
(EUR 50,000,000)
2010
Marriott Edition
Hotel, İstanbul
Çırakdamı – Dereli
HEPP
Çaykara HEPP
Antalya Terracity
Shopping Center
11 HEPP
Project
Real Estate
Finance Facility
Project Finance
Facility
Project Finance
Facility
Real Estate
Finance Facility
USD 120,000,000
(USD 37,500,000)
USD 122,500,000
(USD 57,500,000)
2010
2010
Southwestern
Anatolia Electricity
Distribution
Project Finance
Facility
USD 110,000,000
(USD 84,500,000)
2009
8
Sabiha Gökçen
Int, Airport
Project Finance
Facility
EUR 448,000,000
(EUR 168,000,000)
2008
EUR 42,000,000
(EUR 35,000,000)
2010
Yedigöze HEPP
EUR150,000,000
(EUR37,500,000)
2010
İçdaş Thermic
Power Plant
Project Finance
Facility
Project Finance
Facility
USD 425,000,000
(USD 214,000,000)
USD 480,000,000
(USD173,000,000)
2008
2008
Project Finance
Facility
EUR 166,450,000
EUR 33,290,000)
2009
Cevizlik HEPP
Project Finance
Facility
USD 123,000,000
(USD 92,500,000)
2008
Aliağa WEPP
Project Finance
Facility
USD 135,000,000
(USD110,000,000)
2009
Godiva Chocolatier
Acquisition Finance
Facility
USD 950,000,000
(USD 80,000,000)
2008
Kurumsal ve Ticari Bankacılık’a Genel Bakış
26,8 milyar TL Ticari-Kurumsal Kredi büyüklüğü
19,7 milyar TL Ticari-Kurumsal Mevduat büyüklüğü
Leasing’de
Factoring’de
Gayri Nakdi Krediler’de
1.
5000 Mw +
enerji proje
finansmanı
Nakit Yönetimi
%11 Pazar Payı
Dış
Ticaret Finansmanı
47 milyar $ hacim
%15 Pazar Payı
YAPI KREDİ BANKASI
Z. Nazan SOMER
Perakende Bankacılık
Genel Müdür Yardımcısı
Vizyonumuz
 Hedef kitlemizde yer alan
Müşterilerimizin ihtiyaçlarını anlayıp,
öngörerek ve servis kalitesinde
beklentilerini aşarak Perakende
Bankacılık alanında Lider Banka
olmak istiyoruz…
Müşteri
Stratejimiz
12
Çok Kanallı Servis Modelimiz
Çağrı
merkezi
730 Şube, 52 Satış Noktası ile
71 İl ve 186 İlçedeyiz…
Şube
Self Servis
ATM
Bireysel
Internet
LOBi
Bankacılığı
Müşteri temsilcisi
Bireysel Bankacılık
Bireysel Müşteri
Yönetmenleri
(1,159 Kişi)
ATM
Özel müşteri
temsilcileri
ATM
Ticari Telefon Bankacılığı
Müşteri Temsilcileri
Bireysel
Internet
Bankacılığı
Kişisel Portföy
Yönetmenleri
(703 Kişi)
Kurumsal
Internet
Bankacılığı
Kobi Portföy
Yönetmenleri
(1,623 Kişi)
Kişisel Bankacılık
KOBİ Bankacılığı
Perakende Bankacılık Ürünlerimiz
Krediler
Türev Ürünler
BES
Kiralık Kasa
Çek
Düzenli Ödemeler
VOB
Çalışan Hesap
Leasing
Kredi Kartları
Repo-Bono
Sigorta
Yatırım Fonları
Telefon Bankacılığı
Mevduat
Benim Param
POS
Pusula
Kredili Hesap
Dış Ticaret
BÜYÜK BİR FİNANSAL SÜPERMARKETİZ…
DBS
Güçlü Pazarlama İletişimi
Etkinlik ve Verimlilik
 Bilgiyi yönetmek
 Ölçümleme ve takip
 Hedef ve Ödül sistemleri
CRM, Müşteri eğilimi
Çapraz satış
Cüzdan payı
Şube Ödül sistemi
Kazanan Müşteri
Performans Bazlı Bonus
Kredi Kartlarımız
 Yapı Kredi farklı segmentler için ayrıştırılmış ürünler ve değerler sunuyor.
En çok tercih edilen alışveriş kartı.
Prestij beklentisi olanlar için
Gold ve Platinum çeşitleri vardır.
adios, yurtiçi ve yurtdışına
Crystal, yüksek gelirli
Play gençlik segmentine
müşterilere özel kredi kartı. sık seyahat edenlere özel kredi
yönelik kredi kartı.
kartı.
 Tüm Yapı Kredi kredi kartları, World’ün geniş üye işyeri ağında taksit yapan ve
puan kazandıran sadakat programı üzerinde çalışır…
17
Worldcard: İnovasyon ve Güçlü bir Sadakat Programı
Başarı Göstergeleri
 8,5 Milyar TL Kredi kartı borç bakiyesi ve %19,3 pazar payı ile Pazar Lideriyiz




51 Milyar TL POS cirosu ve %21,45 pazar payı ile Pazar Lideriyiz
1 Milyar TL Bireysel Taşıt Kredi hacmi ve %17,80 pazar payı ile Pazar Lideriyiz
6,1 Milyar TL Yatırım Fonları hacmi ve %18,40 pazar payı ile İkinci sıradayız
6.3 milyon adet Kredi kartı ve %14,78 pazar payı ile İkinci sıradayız
Sadece 2010 yılında:




47.000 kişiyi ev sahibi yaptık!
31.000 kişiyi taşıt sahibi yaptık!
Nakit ihtiyacı olan 500.000 kişinin imdadına yetiştik!
Kredi kartı sahiplerimiz 46 milyar TL’lik alışveriş yaptılar!
*2010 sonu itibariyle
YAPI KREDİ BANKASI
Cihangir KAVUNCU
İnsan Kaynakları
Genel Müdür Yardımcısı
Bankacılık
Kişisel
Gelişim
Yapı Kredi
Sosyal
Liderlik
Sorumluluk
21
Banka ve İştiraklerde Çalışan
Sayımız
Banka Kadın –Erkek Oranı
(%)
2397
Kadın
37
Banka
Erkek
İştirakler
63
14395
İştirakler Kadın – Erkek Oranı (%)
Çalışanlarımızın Eğitim
Durumu (%)
57
43
Erkek
Kadın
Y. Öğrenim
5
18
64,4
22
Lise
12,4
Lisans
Y. Lisans
YÖNETİMDE KADIN-ERKEK ORANI
Genel Müdür
Yardımcısı %
Grup Direktörü ve
Direktör %
20
80
Şube Müdürü %
44
56
59
41
Diğer %
Kadın
36
64
Erkek
YAŞ VE JENERASYON DAĞILIMI
5 Yıldan Az Çalışanlar
%
0,2
5 - 10 Yıl Arası Çalışanlar
%
1,5
Gen Y
Gen Y
10-15 Yıl Arası
Çalışanlar %
1,3 1,4
Gen Y
22,2
27,2
72,6
Gen X
Gen X
76,3
97,3
Baby
boomer
15-20 Yıl Arası
Çalışanlar %
3,1
Gen X
Baby
boomer
20-25 Yıl Arası Çalışanlar
%
Gen Y
Baby
boomer
25 Yıldan Fazla
Çalışanlar %
Gen Y
Gen Y
34,4
Gen X
96,9
Baby
boomer
9
65,6
Gen X
Gen X
91
Baby
boomer
Baby
boomer
Bankacılık
Kişisel
Gelişim
Yapı Kredi
Sosyal
Liderlik
Sorumluluk
25
Sektörün En İyi Bankacılarını Yetiştiren
Lider Gelişim Merkezi…
Hazine Ürünleri
Uluslararası Ticaret
Simülasyon
Şubesi
26
Bankacılık
Kişisel
Gelişim
Yapı Kredi
Sosyal
Liderlik
Sorumluluk
27
Atölyeler
Ritim
Kısa Film
28
Akademi Seminerleri
29
Bankacılık
Kişisel
Gelişim
Yapı Kredi
Sosyal
Liderlik
Sorumluluk
30
MT 2011 / Hedef Y Jenerasyon
MT 2011
Yönetici Adayları Arıyoruz…!
Liderlik Gelişim Programları
• Şube Müdürü Gelişim Süreci
• Orta Kademe Yönetici Geliştirme
Programı
• INSEAD Programı
• Her Kademe Yönetici Geliştirme
Eğitimleri
33
Uluslar Arası Yetenek ve Liderlik Gelişim Programları
34
Bankacılık
Kişisel
Gelişim
Yapı Kredi
Sosyal
Liderlik
Sorumluluk
35
Oku-Düşün-Paylaş
Young Guru Academy ile birlikte gerçekleştirilen bir gelişim projesidir.
Okuyan,düşünen
ve düşündüklerini
özgürce ifadelider
eden
“Sektörün en
iyi
bankacılarını
yetiştiren
Atatürkçü gençleri gördükçe Türkiye ve gelecek için umudum
gelişim
merkezi olmak.”
artıyor. Hayal ettiğimiz Türkiye için projeye destek veren
herkese sonsuz teşekkürler.
Deniz Sülar – YKB Mecidiyeköy Şubesi
36
Üniversite Öğrencilerine Sertifika Programları
Üniversite Öğrencileri
için
Eğitim & İş Deneyimi
İstanbul Üniversitesi
Kocaeli Üniversitesi
Trakya Üniversitesi
37
Dilek Havuzu
38
ASTD – BEST
“Eğitim ve Gelişim alanında
En İyi Kurum” (2010)
ArchDaily
“ Building of Year
2009”
2010 Mimarlar Odası
“ Ulusal Mimarlık Yapı Dalı Başarı
Ödülü”
İstanbul Çağrı
Merkazi Ödülleri
“ En İyi Eğitim
Programı”
IQPC – “En İyi Yeni Kurumsal Üniversite”
(2008)
39
Kariyer.net
“ İnsan’a Saygı
Ödülü”
2009 & 2010
Teşekkür ederiz.
40