31 Aralık 2005 tarihli mali tablolarına ait

TÜRK EKONOMİ BANKASI A.Ş.
31 Aralık 2005 tarihli mali tablolarına ait
Basın Açıklaması
TEB – BNP PARIBAS ORTAKLIĞININ İLK YIL SONUCU :
Bankamızın 31 Aralık 2005 tarihli Mali Tabloları, 9 Şubat 2006 tarihinde İstanbul Menkul Kıymetler
Borsası ve Londra Menkul Kıymetler Borsası’nda yayınlanmıştır.
Enflasyon ve faizlerin düştüğü, kar marjlarının daraldığı ve rekabetin ciddi şekilde sürdüğü sektörde
Bankamızın konsolide mali tablolarında yeralan ve güçlü mali yapısı ile istikrarlı gelişimini
göstermesi açısından önemli bulduğumuz rakam ve rasyolar aşağıda belirtilmektedir :
K O N S O L İ D E
31-Ara-04 Değişim
Milyon YTL
31-Ara-05
Likit Aktifler
1,490
1,790
-16.7%
Menkul Değerler
1,189
443
168.5%
Krediler
3,842
2,360
62.8%
Mevduat
4,306
3,263
32.0%
Repolar
757
156
385.9%
Özkaynaklar
508
416
22.1%
Aktif Toplamı
6,963
4,938
41.0%
Net Faiz Geliri
257
206
24.9%
Net Kâr
102
53
91.1%
Krediler/Mevduat
89.2%
72.3%
Takipteki Krediler
0.9%
0.9%
Aktif Verimliliği
1.7%
1.1%
22.1%
13.7%
3.9%
3.8%
Özkaynak Verimliliği
Düzeltilmiş Net Faiz Marjı
SONUÇLARIN DEĞERLENDİRİLMESİ :
Bilindiği üzere, Bankamızın ana hissedarı TEB Mali Yatırımlar A.Ş. ile dünyanın 6. büyük bankası
BNP Paribas arasında 10 Şubat 2005 tarihinde ortaklık anlaşması imzalanmıştır. Tarafların %50’şer
paya sahip olduğu bu ortaklık sonucu BNP Paribas Bankamızda da %42.12 oranıyla dolaylı ortak
konumuna gelmiştir.
Bu ortaklık, bir grubun diğerini satın alması, yönetsel hakimiyet sağlaması gibi bir yaklaşım ve
beklentinin sonucu olmayıp, Türk bankacılık sektörünün saygın ve güçlü markalarından birisi olan
“TEB” ile uluslararası bir marka olan “BNP Paribas”nın farklı alanlardaki güç ve deneyimlerini
birleştirdikleri stratejik bir işbirliğidir.
Bu işbirliğinin hedefi; çok daha güçlü bir Türk bankasının ortaya çıkmasının yanısıra, BNP
Paribas’nın uluslararası bilgi birikimi, hizmet ve ürünlerini çok daha geniş müşteri kitlelerine
ulaştırmak ve “TEB” markasını uluslararası boyutlara taşımaktır.
Nitekim ortaklığı takiben daha da genişleyen ve çeşitlenen ürün ve hizmetlerimizin etkileri 2005
sonuçlarına yukarıda belirtildiği şekilde yansımıştır.
TEMEL FAALİYETLERİMİZ :
Kurumsal Bankacılık
:
Belirli bir büyüklüğün üzerinde ciroya sahip yerli ve çok uluslu
firmaların farklılaşan ihtiyaç ve beklentilerinin pazarlamada ayrı bir ihtisas ve hizmet alanını zorunlu
kılması ile oluşturduğumuz ve uzun süreden beri kurduğumuz ilişkilerle sektörde farklı ve önemli bir
yere geldiğimiz Kurumsal Bankacılık faaliyetlerimiz, Nakit Yönetimi hizmetlerimizle de
desteklenerek 2005 yılında da piyasada öncülüğünü sürdürmektedir. Nakit yönetimi hizmetlerimiz
BNP Paribas’ın nakit yönetim ürünleri ile zenginleştirilmeye devam edilmektedir. Nakit yönetimi
ürünlerimiz artık ülke sınırlarını aşarak uluslararası bir boyut kazanmıştır.
Nakit Yönetimi
: Kurumsal ve Ticari müşterilerimizin tahsilat ve ödeme işlemlerini
etkinleştirme, satışlarını bayi ağı/bölge müdürlükleri aracılığı ile gerçekleştiren kuruluşların ise
gelirlerinin toplanması ve nakit akışlarının düzenlenmesi alanlarında çalışmalarına devam eden Nakit
Yönetimi Bölümümüz, müşteri portföyü ve hizmet çeşitlerini 2006 yılında da teknoloji-yoğun bir
altyapı ile BNP Paribas’nın uluslarası nakit yönetimi ağı ve ürünleri ile de çeşitlendirerek
sürdürecektir.
Dış Ticaret İşlemleri
: Ülkemizin dış ticaretinden %6 gibi önemli bir pay alan Bankamız,
bu konudaki uzmanlığını ortağımız BNP Paribas’ın 85 ülkedeki şube ağı ve bu konudaki tecrübelerini
müşterilerine aktardığı, İstanbul, İzmir ve Adana’yı merkez seçerek ülke çapında dış ticaretle ilgilenen
tüm müşterilere danışmanlık hizmeti veren Dış Ticaret Merkezleri ile (“Trade Center”) ve yine BNP
Paribas Cezayir bünyesinde açtığı Cezayir Türk masası ve dünyanın faaliyette olan en eski bankası
Monte dei Paschi di Siena ile yarattığı stratejik ortaklık ile pekiştirerek, piyasa payını arttırmak
suretiyle büyütmeyi hedeflemektedir.
Ticari Bankacılık
: Kurumsal Bankacılık hizmetimizi bir anlamda tamamlayan ve bu
segmentteki müşterilerimizin bayi-distribütör-tedarikçisi konumunda olan firmalarla, ciro ve
kredilendirme kriterimize uyan diğer orta ve küçük ölçekli firmalara verilen “Ticari Bankacılık”
hizmetlerimiz, yapılan çalışmalarla karma şubeleri de içine alacak şekilde yeniden yapılandırılmıştır.
Bu büyüme trendinin yeni iş alanları ile orta ve küçük ölçekli şirketlerde konsantrasyonunu artırarak
sürdürülmesi hedeflenmektedir. TEB 2005 yılında hizmete sunduğu KOBİ paketi ile bu alandaki
konumunu farklılaştırmış, müşterilerine sadece kendilerine özel ürünler sunmanın yanı sıra bankacılık
dışı ürünler, eğitim, danışmanlık, muhasebe çözümleri de sunarak sektörde farklı bir konuma gelmiş
ve bu faaliyetlerin sonucu olarak orta ve küçük ölçekli şirketlere verilen kredi, toplam kredi
portföyünün yarısına ulaşmıştır. Ticari Bankacılık faaliyetlerimiz, ticari ve bireysel bankacılık
hizmetlerini bir arada sunan 79 karma şubemizde sürdürülmektedir.
Bireysel Bankacılık
: Bireysel bankacılık faaliyetlerimiz; geleneksel hizmet ve
ürünlerimizin yanı sıra kıta Avrupası’nın en güçlü tüketici finansmanı bankası olan BNP Paribas’nın
bilgi birikimi, teknoloji altyapısı ve ürün yelpazesi ile pekiştirilmek suretiyle öncelikli büyüme
alınımız olarak belirlenmiştir. TEB yılın ikinci yarısından itibaren BNP Paribas ile birlikte geliştirilen
ürünler ile önemli bir çıkış yapmış ve belirli alanlarda sektörün çok üzerinde büyüme göstermiştir
(örnek: konut kredilerinde sektördeki %368 artışa karşın Bankamızda %761 artış, ve araç kredilerinde
ise sektörde %41 artışa karşılık da Bankamızda %365 artış gerçekleşmiştir). 2006 yılında da aynı
hızda yeni ürünlerle piyasa payımızı artırmaya devam edeceğiz.
İşletme Bankacılığı
: 2005’te faaliyete geçirdiğimiz bir diğer yeni alan da İşletme
Bankacılığı olmuştur. 2005’te tüm altyapı çalışmaları bitmiş, son hızla pazarlama faaliyetleri
başlamıştır. 2006 yılında İşletme Bankacılığının bilançonun önemli kalemlerinden biri olmasını
hedefliyoruz.
Özel Bankacılık
: Türkiye’de özel bankacılık hizmetini ilk sunan banka olan
TEB, bu alanda 2005 yılında iştirakimiz TEB Portföy Yönetimi ile sinerji yaratarak özellikle “Varlık
Yönetimi” hizmeti ve özel müşterileri hedefleyen özellikli fonumuz “Platin Fonu” çıkartarak ürün
yelpazesini genişletmiştir. 2006 yılında bu alandaki faaliyetlerimiz BNP Paribas sinerjisi ile yeni
geliştirilecek ürünlerle desteklenecektir.
Özel Bankacılık müşterilerimize sunduğumuz “Vergi Hesap Makinesi” ve “Vergi Danışmanlığı”
hizmetleri, müşterilerimizin yatırım kararlarında önemli bir fonksiyonu yerine getirmektedir.
Ratinglerimiz
: Ülkemizdeki bankaları derecelendiren kuruluşların verdiği
notlar açısından Bankamız, bulunduğu banka grubu içinde en yüksek dereceyi alan bankalardan birisi
olma özelliğini sürdürmektedir. Bankamız 2006 Şubat ayı itibariyle; Moody’s tarafından “D+” ve
“B1”, Fitch tarafından ise “AA(tur) Ulusal”, “C/D Individual”, “BB+ Uzun Vadeli TL” (Türkiye’nin
UV TL notu olan BB- ’nin iki basamak üstünde), “BB- Uzun Vadeli YP” ve Destek Notu 3 olarak
derecelendirilmiştir.
KARDEŞ KURULUŞLARIMIZ
TEB Portföy Yönetimi
: Portföy yönetimi konusundaki iddiamız, 2005 yılında da sürerek
şube başına fon satışında 3. banka, fon büyümesinde ise en hızlı büyüyen 2. banka konumuna gelmiş
bulunuyoruz. 1.000 YTL’yi geçen toplam fon tutarı ve %3,5’a ulaşan pazar payından aldığı güvenle,
2006 yılında BNP Paribas ortaklığının yeni ürünlerini de bünyesine katacak olan TEB Portföy
Yönetimi, piyasadaki pazar payını arttırarak büyümeye devam edecektir.
TEB NV
: Bankanın Avrupa Birliği’ndeki kolu olan ve ağırlıklı olarak dış
ticaret finansmanı ve özel bankacılık alanında faaliyet gösteren TEB NV’nin aktif büyüklüğü 750
milyon Euro’ya ulaşmıştır.
TEB Leasing
: 2005 yılında BNP Paribas sinerjisi ile sektörünün ana
oyuncularından biri olmaya devam etmiş, kârlılığı ve aktif büyümesini sürdürmüştür. 2006 yılında
ortaklık yeni ürünler ile piyasada daha etkin bir şekilde yer alacaktır.
TEB Factoring
: İşlem hacmi açısından ülkenin hem yurtiçi hem de ihracat
factoringinde 3. büyük kuruluşu konumunda olup hizmet kalitesini Factors Chain International
tarafından 2004 yılında dünyada en iyi hizmeti veren 9. şirket seçilmekle kanıtlamıştır.
TEB Yatırım
: Piyasada %2’lik bir pazar payına sahip olan TEB Yatırım 2006
yılına yönetimsel açıdan yenilenerek girmiştir. 2006 yılında Yatırım şirketimizin yeni yönetimi ile
hem kurumsal finansman alanında daha etkin, hem de piyasa payını hızla arttıran bir şirket olarak
görmeyi hedefliyoruz.
TEB Sigorta
: Konsolidasyonumuza dahil olmayan ancak TEB Mali Grubunun
önemli bir şirketi olan TEB Sigorta 2005’te atılım yaparak %70’lik bir prim artışı sağlamış,
derecelendirme kuruluşu Fitch Ratings’den aldığı A-“ notunu yenilemiş ve güven tazelemiştir. 2006
senesine “Kredi Sigortası” gibi yeni bir ürünle başlangıç yapan TEB Sigorta, BNP Paribas ortaklığı ile
yeni segmentlerde faaliyet göstermeyi hedeflemektedir.
KURUMSAL YÖNETİM İLKELERİ VE KAR DAĞITIM POLİTİKAMIZ
Son olarak önemle vurgulamak istediğimiz bir konu da; profesyonel yönetim, şeffaflık ve etik
değerleri öncelikli çalışma prensibi edinen Bankamızın, SPK’nın yayınladığı ancak zorunlu tutmayıp
uyum tercihini kurumlara bıraktığı “Kurumsal Yönetim İlkeleri” konusunda tam uyum içindedir.
Önümüzdeki dönemde kredi değerlemesi (ratingler) kadar önem kazanacağına inandığımız bu ilkelerin
en önemlilerinden birisi olan ve yatırımcılarımızı yakınen ilgilendiren “Kar Dağıtım Politikamız”
2003 yılında kamuya açıklamış olup bu bildirimi yapan iki Türk Bankasından birisi olduğumuzu da
ayrıca belirtmek isteriz.
Katılımızından dolayı hepinize teşekkür eder, bir sonraki toplantımızda yeniden birlikte olma dileği ile
saygılarımızı sunarız.
İstanbul, 10 Şubat 2006