dış işlemler - Türkiye Bankalar Birliği Eğitim Kataloğu

DIŞ
İŞLEMLER
(DIŞ)
İçindekiler sayfasına gitmek için tıklayınız.
ULUSLARARASI TİCARET VE
FİNANSMANI
İÇERİK
AMAÇ
Seminerde, uluslararası ticaret işlemlerinin nasıl
yapılacağı, nelere dikkat edileceği ve hangi ödeme
şekillerinin kullanılacağı incelenirken, aynı
zamanda bu işlemlerin finansmanında kullanılan
nakdi ve gayrinakdi kredi imkanları da gözden
geçirilecek ve firmaların işlemine ve ihtiyacına
göre hangi ürünün kullanılabileceği kararının
verilebilmesi sağlanacaktır. Özellikle, bankacılık
operasyonları açısından dikkat edilecek temel
kavramların verilmesi, ödeme ve teslim şekilleri ile
bunlara dair uluslararası kuralların ana
unsurlarının açıklanması hedeflenmektedir. Bu
eğitimin sonunda, katılımcılar, dış ticaret
işlemlerinde kullanılan ürünleri öğrenirken aynı
zamanda işlemlerin nasıl ve hangi yöntemle
finanse edilebileceğini de öğrenmiş olacaklardır.
Konular incelenirken, taşıdıkları riskler,
sağladıkları avantajlar ve maliyetleri açısından
çeşitli örneklerle karşılaştırmaları yapılarak en
uygun metodun seçilmesi sağlanacaktır.
ODAK NOKTALARI
#Ürün tanıma #Müşteri ihtiyaç analizi #Fiyatlama
#yerel ve uluslararası mevzuat
EĞİTİMDEN BEKLENEN SONUÇLAR
Bilir: Uluslararası dış ticaret ürünlerini bilir.
Anlar: Müşteri ihtiyaçlarını anlar.
Yapar: Müşteri ve banka için doğru ürün ve
fiyatlama seçimini yapar.
HEDEF KİTLE
Bankaların pazarlama departmanlarında görevli
personeli ve konuyla ilgili diğer personel katılabilir.
NOT
❑ Gayri Nakdi Finansman Modelleri
▶ Ödeme Şekillerinin Finansal Olarak Kullanımı
✓ Peşin Ödeme ve Finansman, Mal Mukabili Ödeme Şekli ve Finansman
✓ Banka Ödeme Yükümlülüğü
(Bank Payment Obligation-BPO)
✓ Vesaik Mukabili Ödeme Şekli ve Finansman
✓ Kabul Kredili Ödeme Şekilleri
✓ Poliçeler – Aval ve İskonto
✓ Akreditif Karşılığı İşlemlerde Finansman Teknikleri
-Peşin Ödemeli (Red Clause)
-Vadeli Akreditif (Deferred Payment L/C), Kabul Kredili Akreditif (Acceptance L/C)
-Tekrarlanan (Revolving L/C), Devredilebilir (Transferable L/C)
-Akreditif Karşılığı (Back To Back L/C), İhtiyat (Stand-By L/C)
▶ ICC’nin En Önemli Kurallarından Olan;
✓ UCP600
✓ URC522
✓ Teslim Şekilleri (Incoterms 2000) (Incoterms 2010- Yeni)
▶ Kontrgarantiler
▶ Harici Garantiler
▶ Factoring ve İhracat Finansmanı, Forfaiting ve İhracat Finansmanı
❑ Nakdi Kredi Finansman Modelleri
▶ Döviz Kredileri
▶ Türkiye’deki Bankaların Açacağı Döviz Kredileri
✓ İhracatın Finansmanı için Açılacak Krediler
✓ Transit Ticaretin Finansmanı için Açılacak Krediler
✓ Yatırım Teşvik Belgesi Kapsamında Açılacak Krediler
✓ Sevk Sonrası Vesaik Karşılığı Açılacak Krediler
✓ Diğer Amaçlara Yönelik Açılacak Krediler
▶ Yurt Dışından Döviz Kredisi Alınması
✓ İhracatın Finansmanı için Alınacak Krediler
✓ Transit Ticaretin Finansmanı için Alınacak Krediler
✓ Yatırım Teşvik Belgesi Kapsamında Alınacak Krediler
✓ Diğer Amaçlara Yönelik Alınacak Krediler
▶ Prefinansman Kredileri
▶ Eximbank Kredileri
✓ Sevk Öncesi TL. Kredileri, Sevk Öncesi Döviz Kredileri
✓ Diğerleri
▶ Ülke Kredileri (Eca Kredileri)
✓ Gsm, Hermes, Coface, Diğerleri
EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ
Davranışsal
Yetkinlikler
Güven Yaratma, Müşteri Duyarlılığı, Takım Çalışması
ve İşbirliği,
Yönetsel
Yetkinlikler
Hızlı Karar Alma ve Çeviklik
Mesleki/ Bankacılık
Teknik Yetkinlikler
Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, Fiyatlama,
İkna, Esneklik
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Kurumsal Girşimcilik
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
2 gün
Tanju Tuna
Baş. Tarihi : 16 Ocak 2017 , Pazartesi - Bitiş T.: 17 Ocak 2017 , Salı
TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti:
500 - Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti:
http://egitimkatalogu.tbb.org.tr/Seminer/Detay/1088/6165 - Fiyatlarımıza KDV Dahildir.
600
ÖZEL AKREDİTİF TÜRLERİ
VE KULLANIMLARI
İÇERİK
AMAÇ
Bilindiği üzere; akreditif, sağladığı banka
taahhüdüne dayalı güvence ile uluslararası
ticarette ödeme yöntemi olarak önemli ve özel bir
konuma sahiptir. Diğer yandan, akreditif bu özelliği
sayesinde, gelişen ticaret yöntemlerinin getirdiği
farklı ihtiyaçları da karşılama kabiliyetine sahiptir.
Bunun için yapılması gereken; ticari ihtiyaca uygun
olan özel akreditif türünü belirlemek ve buna
uygun içerikte bir akreditif açılışı yapmaktır.
Uygulamada; transferable, back to back, red
clause, revolving ve standby l/c gibi kavramlarla
anılan özel akreditif türleri, standart akreditif
ilişkisine ek olarak gündeme gelen bazı farklı ticari
ihtiyaçları gidermek üzere oluşturulmuştur.
Akreditifi geleneksel güvencesi yanında farklı ticari
ihtiyaçlara cevap olabilmesi yönüyle
değerlendirenlerin yukarıda bahsi geçen konularda
yeterli derecede bilgi sahibi olması gerekmektedir.
Bu seminerin amacı konunun ilgilisi bankacılara bu
konulara ilişkin bilgilendirmenin yapılmasıdır.
ODAK NOKTALARI
#Özel akreditifler #riskler #tedbirler #denetleme
#koordinasyon
EĞİTİMDEN BEKLENEN SONUÇLAR
Bilir: Özel akreditif türlerini bilir.
Anlar: Müşteri İhtiyacını, kullanım alanlarını ve
risklerini anlar.
Yapar: Doğru yöntemi tespit eder, riskleri azaltır,
önler.
HEDEF KİTLE
Seminere, bankaların ithalat ve ihracat
akreditiflerinden sorumlu çalışanlar katılabilir.
NOT
❑ Özel Akreditif Türleri
▶ Transferable letter of credit (devredilebilir akreditifler)
Türkiye’de ve dünyada kullanımı yaygınlaşan transferable akreditiflerde dikkat edilmesi
gereken noktalar: Bankalar açısından; akreditifin transferinde ve değişikliklerin
iletilmesinde nelere dikkat edilmelidir?, transfer edilen her akreditif vesaiki incelenmeli
midir?, transfer sırasında dikkate alınması gereken belgelere ilişkin şartlar vb. Firmalar
açısından; ihracatçı ve/veya imalatçı-tedarikçi firmanın bu akreditif sayesinde sağlayacağı
avantajlar, riskler. Alıcı firmanın bu akreditif türünü kullanmayı kabul etmekle üstlendiği
riskler nelerdir? vb. ▶ Back to back letter of credit (Karşılıklı akreditifler)
Back to back akreditif nedir? Hangi şartlar bu akreditif türünün kullanılması ihtiyacını ortaya
çıkarır? Back to back akreditif ile transferable akreditif arasındaki farklılıklar ve benzerlik
taşıyan noktalar.
▶ Red clause letter of credit (Peşin ödemeli akreditifler)
Akreditif bedelinin bir kısmının ya da tamamının ödenmesi için kullanılan (red clause)
şartlarda üstlenilen riskler nelerdir? Bu risklerin önlenmesi için kullanılacak yöntemler.
▶ Revolving letter of credit (Kullanımı yenilenen akreditifler)
Sürekli akreditif ilişkisi gerektiren durumlarda operasyon ve işgücü maliyetini azaltmak
adına kullanılan yenileme (revolving) şartlarının kullanımında nelere dikkat edilmelidir?
▶ Standby letter of credit (Teminat akreditifleri)
Teminat akreditif adı ile anılan standby l/c ‘nin doğru kullanım alanları nelerdir?Standart
bir akreditif işlemi ile karşılaştırıldığında satıcı ve alıcı yönüyle riskleri ve avantajları
nelerdir? ❑ Özel Akreditif Kullanımları
▶ Silent confirmation / risk participation agrement (Sessiz teyit, risk paylaşım
anlaşmaları)
İhracatçı firma akreditifi ancak ülkesindeki veya diğer bir ülkedeki muteber bir bankanın
taahhüdüne sahip olması halinde kullanmayı düşündüğünde, lehtarın bankası kendisine
açılan akreditif teyitli olmasa da lehtara bu güvenceyi temin edebilir mi?, bu güvenceyi temin
ederken kendi riski açısından neleri değerlendirmeye tabi tutmalıdır.
❑ Letter of credits available with another nominated banks Farklı ülkedeki bir banka tarafından teyitli ve teyitsiz ihbar edilen akreditiflerin kullanımı
(MT710 mesaj türü ile açılan akreditifler)(Bazı durumlarda, akreditifi açan veya teyit
ekleyen bankanın, ülkenin riskini üstlenmek istemeyen ihracatçılar, mevcut bankaların
taahhüdüne ek olarak kendi bankalarının da taahhütlerine sahip olmak isterler. Bu
akreditiflerin uluslararası kurallardaki konumunun çok net olmaması nedeniyle
kullanımlarında taraflar açısından oluşan tereddütlerin nedenlerinin bilinmesi, risklerinin
mümkün olduğunca azaltılması veya üstlenilen riskin bilinci ile hareket edilmesi önem arz
eder)
EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Müşteri
duyarlılığı
Yönetsel
Yetkinlikler
Hızlı karar alma ve çeviklik
Mesleki/ Bankacılık
Teknik Yetkinlikler
Mevzuat, Operasyonel verimlilik, Esneklik
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Öğrenme Stratejileri
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
1 gün
Yahya Kütükçü
Baş. Tarihi : 26 Ocak 2017 , Perşembe - Bitiş T.: 26 Ocak 2017 , Perşembe
TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti:
250 - Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti:
http://egitimkatalogu.tbb.org.tr/Seminer/Detay/1520/6187 - Fiyatlarımıza KDV Dahildir.
300
DIŞ TİCARET ÜRÜNLERİNİN
SATIŞI SİMÜLASYONU
İÇERİK
AMAÇ
Seminerde dış ticarette kullanılan ürün ve
finansman tekniklerinin bilinerek bunların nasıl
pazarlanacağının öğrenilmesi, dış ticaretle ilgili
firma verilerine nasıl ve nereden ulaşılabileceğinin
tespiti, bu verilerden hareketle etkin pazarlama ve
satış yapılması yöntemleri, müşterilerin
beklentilerine uygun dış ticaret çözümlerinin
üretilmesi, müşterilerin dış ticaret ürünleriyle ilgili
tatmin olmamış beklentilerinde farklılık yaratılması,
müşterilerle kalıcı ve kaliteli ilişkiler kurulması,
konularında bilgiler verilmesi amaçlanmıştır.
ODAK NOKTALARI
#Dış ticaret ürün ve mevzuatına hakimiyet
#Pazarlama ve Satış
EĞİTİMDEN BEKLENEN SONUÇLAR
Bilir: Dış ticaret ile ilgili ilgili mevzuatı ve ürünleri
bilir
Anlar: Dış ticaret ürünlerini bilir ve müşteriye hangi
ürünleri pazarlayacağını anlar.
Yapar: Müşteriye uygun ürünün pazarlamasını
yapar.
HEDEF KİTLE
Bankacılık işkolunda çalışanların katılımı halinde
daha fazla yararlanabileceği bir eğitimdir. Seminer,
bireysel bankacılık işlemleri dışında görev yapan
ve dış ticaret hacmini artırmak isteyen bankacılar
ile dış ticaret işlemlerini temel ve ileri düzeyde
öğrenmek isteyen bankacılara yöneliktir.
Bankalarda işe başlayan personel için her hangi
bir iş deneyimi ya da bilgi birikimi kısıtlaması söz
konusu değildir. Gerek pazarlamadaki gerekse
operasyon tarafında çalışanlar bu eğitime
katılabilirler.
NOT
❑ Dış Ticaret Ürünlerine Genel Bakış
▶ Döviz Kredileri, Eximbank Kredileri, Konsorsiyum Kredileri
▶ Sendikasyon Kredileri, Ülke Kredileri, Dış Ticarette Ödeme Şekilleri
▶ Harici Garanti ve Kontrgaranti, Dış ticaret işlemleri (İhracat, İthalat)
❑ Dış Ticaret Pazar Araştırması, Beklentilerin Öğrenilmesi
▶ Pazar Analizi, Pazarlama Planları, Pazarlama Eylemleri, Planların Kontrolü
❑ Bankacılık Sektörü Dış Ticaret İşlemlerinde Var Olma Çabaları
▶ Dünya Ticaretinin Gelişimi, Yeni Pazarlar
▶ Firmalara Yönelik Pazarlamanın Genel Çerçevesinin Oluşumu
▶ Ürün Yapılarında Farklılaşmaya Gidilmesi, Pazarlama Yöntemleri
❑ Satışa Yönelik Pazarlama
▶ Ürün Çeşitlendirmesi, Hizmet Algılaması, Anahtar Sözcükler
▶ Satışa Yönelik İp Uçları, Satışa Yönelik Fark Yaratmak
❑ Veri Tabanı Oluşturulması
▶ Verilerle İlgili Genel Bilgiler, Veri kaynakları
▶ Verilerin Elde Edilmesi, Verilerin Analizi
▶ Verilerle İlgili Kazanımlara Ulaşılması
▶ Veri Analizinin Pazarlamaya Etkileri
❑ Dış Ticarette Müşteri Beklentileri
▶ Firma Beklentileri, Firma Açısından Önemli Olan Konular
▶ Fiyat Odaklı Müşteriler, Ürün Kalitesi Beklentili Müşteriler
▶ Danışmanlık Hizmeti Bekleyen Müşteriler
▶ Beklenti Yönetimi ve Etkin Pazarlama
❑ Ödeme Yöntemlerinin Pazarlama Amaçlı Kullanımı
▶ Dış Ticarette Tercih Edilen Ödeme Yöntemleri
▶ Uygun Yöntemlerin Avantaj ve Dezavantajlarının Ortaya Konulması
▶ Müşteri Kazanımlarına Yönelik Alternatif Ödeme Yöntemleri Sunumu
▶ Fiyatlama Tekniklerinin Dış Ticarette Önemi
▶ Fiyatlama Teknikleri Yoluyla Müşterileri İkna Edebilme
▶ Dış Ticaret Ürünlerine Özgü Fiyatlama Teknikleri ve Müşterileri İkna Yöntemleri
❑ Dış Ticarette Anahtar Müşteriler
▶ Kavram, Müşterilerin Tespit Edilmesi
▶ Anahtar Müşterilerle İletişime Geçme Yolları
▶ Anahtar Müşteriler Yoluyla Pazarlama ve Satış
❑ Dış Ticarette Müşteri Pozisyonları ve Uygun Pazarlama Faaliyetleri
▶ Potansiyel Müşteriler ve Bunlara Uygun Pazarlama Yaklaşımları
▶ Mevcut Müşteriler ve Pay Artırım Yöntemleri
▶ Sorun Yaşayan Müşteriler ve Kazanıma Yönelik Pazarlama
▶ Olumlu Müşterilerde Güneş Etkisi
▶ Şikayetlerden Pazarlama Stratejileri OluşturmaYöntemleri
EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ
Davranışsal
Mesleki Gelişim ve Yenilenme, İletişim, Müşteri Duyarlılığı,
Yetkinlikler
Analitik Düşünme ve Yaratıcılık
Yönetsel
Yetkinlikler
Bilgi İzleme ve Operasyonel Takip, Koordinasyon
Mesleki/ Bankacılık
Teknik Yetkinlikler
Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, Fiyatlama, İkna,
Kıyaslama
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Değişim ve Düşünce Liderliği, Farklılıkları Yönetme
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
3 gün
Tanju Eski
Baş. Tarihi : 2 Şubat 2017 , Perşembe - Bitiş T.: 4 Şubat 2017 , Cumartesi
TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti:
750 - Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti:
http://egitimkatalogu.tbb.org.tr/Seminer/Detay/1547/6198 - Fiyatlarımıza KDV Dahildir.
900
UYGULAMADA
AKREDİTİFLER
AMAÇ
Akreditif metinlerinin UCP 600 kuralları, ISBP 745
standartları ve ICC Bankacılık Komisyonu
tarafından verilen görüşlere uygun olarak
oluşturulması ve kullanılması hakkında
bilgilendirme yapılması amaçlanmaktadır.
ODAK NOKTALARI
#akreditifler #UCP600 #ISBP 745 #standartlar
#uygulama
EĞİTİMDEN BEKLENEN SONUÇLAR
Bilir: Akreditiflere ilişkin kuralları ve standartları
bilir.
Anlar: Kuralların ve standartların uygulamaya
etkilerini ve müşteri ihtiyacını anlar.
Yapar: Doğru yöntemi tespit eder, riskleri azaltır,
önler.
HEDEF KİTLE
Bankaların İthalat ve/veya ihracat akreditiflerinden
sorumlu yetkililer katılabilir.
NOT
İÇERİK
▶ Akreditif açılışı mesajında akreditifin geçerli olduğu yer ve akreditifin yeri alanlarının
farklı yazılmasının sonuçları nelerdir?
▶ İbrazın akreditif vadesi veya ibraz süresi içinde yapıldığının tespiti nasıl olmalıdır?
▶ Bir akreditif neden transferable açılır? Hangi şartlar bu akreditif türünün kullanılması
ihtiyacını ortaya çıkarır? İthalatçı ve ihracatçı açısından bu tür bir akreditifin ne gibi
sonuçları olabilir?
▶ Transferable” akreditiflerde devri yapan banka her durumda belgeleri incelemek
zorunda mıdır?
▶ Akreditif teyitsiz açılmasına rağmen satıcının “teyitli akreditif” ile çalışma isteğinin
karşılanması için “sessiz teyit – silent confirmation” yönteminin kullanılmasında nelere
dikkat edilmelidir? Riskler nasıl azaltılabilir?
▶ Akreditif bedelinin bir kısmının peşin ödenmesi (red clause) için kullanılan şartlarda
üstlenilen riskler ve riskleri azaltma yöntemleri.
▶ All documents must be in English” şartını içeren bir akreditife ait belgeler nasıl
incelenmelidir?
▶ Bir CMR taşıma belgesi üzerinde iki taşımacı adının belirtilmesi rezerve neden olur
mu?
▶ Kopya taşıma belgesi üzerindeki malların kusurlu olduğuna dair bir kayıt veya
malların geç yüklendiğine dair bir tarih belgeyi rezervli yapar mı?
▶ Negotiable, blank endorsed” şartları nasıl ele alınmalıdır?
▶ Bir sigorta belgesini acente imzaladığında acentenin adı mutlaka belirtilmeli midir?
▶ Belgelerin bankalar arasında postada kaybolması halinde sorumluluğun hangi tarafa
ait olduğunu hangi şartlar belirler?
▶ Akreditifte istenen belgelerde dikkat edilmesi gereken noktalar; fatura, taşıma
belgeleri, sigorta belgeleri ve diğer belgelere ilişkin ICC Bankacılık Komisyonu
tarafından verilen görüşler: örneğin; mal tanımına yapılan eklemelerin rezerve neden
olacağı durumlar, fotokopi ile kopya belge arasında bir fark var mıdır?
▶ Akreditiflerde yer alan aşağıdakilere benzer bazı özel şartların yorumlanması;
❑ All negotiations must be endorsed on the original letter of credit and negotiation
bank’s remittance letter must state this effect,
❑ Second paragraph of Article 35 of UCP600 is not applicable under this credit.
❑ All documents must swhow our l/c reference
▶ Akreditiflerin iskontosunun UCP kurallarına uygun bir şekilde yapılmasının koşulları,
▶ Akreditif veya değişikliklerin ihbarı sırasında bankaların üstlendikleri sorumlulukların
açıklanması,
▶ Akreditif işlemlerine ilişkin verilen temliklerde dikkat edilmesi gereken konular,
▶ Rezerv bildirimlerinde dikkat edilmesi gereken konular
▶ Incoterms 2010 yayını hakkında genel bilgilendirme,
▶ URR725 yayınında bahsedilen rambursman taahhüdü “reimbursement undertaking”
konusunda dikkat edilecek konuların ele alınması,
EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim ve Yenilenme,Müşteri
duyarlılığı
Yönetsel
Yetkinlikler
Hızlı karar alma ve çeviklik
Mesleki/ Bankacılık
Teknik Yetkinlikler
Mevzuat ,Operasyonel verimlilik,Esneklik
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Öğrenme Stratejileri
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
2 gün
Yahya Kütükçü
Baş. Tarihi : 9 Şubat 2017 , Perşembe - Bitiş T.: 10 Şubat 2017 , Cuma
TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti:
500 - Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti:
http://egitimkatalogu.tbb.org.tr/Seminer/Detay/1634/6245 - Fiyatlarımıza KDV Dahildir.
600
25 SORU VE VAKA İLE DIŞ
TİCARET
İÇERİK
AMAÇ
Seminerde, dış ticaret işlemlerinin gerek mevzuat
gerekse uluslararası uygulamalar açısından
önemli noktaları, örnek vak`alar ve sorular
üzerinden incelenecektir. Sorular ve örnek
vak`alar, aşağıdaki içerik konularının detaylı ve
teknik olarak gözden geçirilmesine yönelik
olacaktır.
ODAK NOKTALARI
#ürün tanıma #müşteri ihtiyaç analizi #risk
yönetimi #yerel ve uluslararası mevzuat
EĞİTİMDEN BEKLENEN SONUÇLAR
Bilir: Uluslararası dış ticaret ürünlerini ve taşıdığı
riskleri bilir. Anlar : Müşteri ihtiyaçlarını anlar
Yapar: Müşteri ve banka için doğru ürün seçimini
yapar.
HEDEF KİTLE
Bankaların pazarlama ve operasyon
departmanlarında çalışanlar ve konuyla ilgili diğer
yetkililer katılabilir. Temel dış ticaret bilgisi ve iki
yıllık deneyimi olan bankacıların katılımı
beklenmektedir.
NOT
❑ Ödeme Şekilleri
▶ Peşin Ödeme
▶ Mal Mukabili Ödeme
▶ Kabul Kredili Mal Mukabili
▶ Banka Ödeme Yükümlülüğü (Bank Payment Obligation-BPO)
▶ Vesaik Mukabili Ödeme Şekli
▶ Kabul Kredili Mal Mukabili
▶ Poliçeler – Aval ve İskonto
▶ Akreditif Karşılığı İşlemler
✓ Dönülemez Akreditifler
✓ Teyitli – Teyitsiz Akreditifler
✓ Ödeme Türlerine Göre Akreditifler
✓ Negotiation
✓ Akreditif işlemlerinde kullanılan tarihler
✓ Rezerv olması durumunda dikkat edilecek noktalar
✓ Peşin Ödemeli (Red Clause)
✓ Vadeli Akreditif (Deferred Payment L/C)
✓ Kabul Kredili Akreditif (Acceptance L/C)
✓ Tekrarlanan (Revolving L/C)
✓ Devredilebilir (Transferable L/C)
✓ Akreditif Karşılığı (Back To Back L/C)
✓ İhtiyat (Stand-By L/C)
❑ Teslim Şekilleri
▶ Teslim şekli nedir?
▶ İthalatçı açısından,
▶ İhracatçı açısından,
❑ Banka açısından önemi nelerdir?
EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ
Davranışsal
Yetkinlikler
Güven Yaratma, Müşteri Duyarlılığı, Takım Çalışması
ve İşbirliği
Yönetsel
Yetkinlikler
Hızlı Karar Alma ve Çeviklik
Mesleki/ Bankacılık
Teknik Yetkinlikler
Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, Fiyatlama,
İkna, Esneklik
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Kurumsal Girişimcilik
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
2 gün
Tanju Tuna
Baş. Tarihi : 13 Şubat 2017 , Pazartesi - Bitiş T.: 14 Şubat 2017 , Salı
TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti:
500 - Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti:
http://egitimkatalogu.tbb.org.tr/Seminer/Detay/1621/6215 - Fiyatlarımıza KDV Dahildir.
600
DIŞ TİCARET VE KAMBİYO
İŞLEMLERİNDE DİKKAT
EDİLMEYEN HUSUSLAR VE
YAPILAN HATALAR
AMAÇ
Seminerde dış ticaret ve kambiyo işlemlerinin
mevzuatlara ve uluslararası kurallara uygun olarak
yapılması, uygulamadaki püf noktaların belirtilmesi
ve hataların asgariye indirilmesi amaçlanmaktadır.
ODAK NOKTALARI
#Kambiyo Mevzuatı ve Uluslararası kurallara
hakimiyet #Yasal otorite yaptırımlarına uyum
sağlama #Uluslararası broşürler
EĞİTİMDEN BEKLENEN SONUÇLAR
Bilir: Dış Ticaret işlemleri ile ilgili Kambiyo
Mevzuatı ve Uluslararası kuralları iyi bilir
Anlar: Türk Kambiyo mevzuatı ile Uluslararası
kuralları bilmenin, yasal düzenlemeler ile olan
uyum ve yaptırımlarına olan etkisini ve gereğini
anlar ve yapılan hataların farkına varır
Yapar: Türk mevzuatı ile ICC kurallarının entegre
edilmesi konusunda yetkinlik sağlar, uygulamadaki
önemli noktalara dikkat eder, hatasız işlem yapar.
HEDEF KİTLE
Pazarlama ve operasyon yönetmenleri, yönetmen
yardımcıları, yetkililer ve diğer çalışanlar katılımda
bulunabilirler.
NOT
İÇERİK
❑ Dış Ticaret Tekniklerinde Önemsenmeyen Önemli Noktalar ve Yapılan Yalnışlıklar
▶ Uluslararasi Ödeme Şekilleri
✓ Belgeli Ödeme Sistemlerinde Yapılan Hatalar
▶ Belgesiz Ödeme Sistemlerinde Dikkat Edilmeyen Hususlar
✓ Peşin Ödeme
✓ Açık Hesap
✓ Konsinye Ödeme
▶ ICC Broşürleri (ICC 600 Sayılı Broşür, ICC 522 Sayılı Broşür)
❑ Kambiyo Mevzuatında Bankaların Yükümlülükleri, Dikkat Edilmeyen Önemli
Noktalar ve Yapılan Hatalar
▶ İthalat Mevzuatı ve İşlemlerinde Dikkat Edilmeyen Önemli Noktalar ve Yapılan
Yalnışlıklar
▶ Yasal Düzenlemeler, Mevzuat, Uluslararası Yeknesak Kurallar
▶ Kimler İthalat Yapabilir? Hangi Malların İthalatı Yapılabilir? Serbest Bölgelere
Yapılacak İthalat
✓ Bedelleri Döviz Kredileri ve Kredi Kartı ile Ödenen İthalat
✓ İthalat Bedelinin İhracatçının Türkiye’deki TL veya DTH Hesabına
Ödenmesi
✓ İthalat Ödemelerine İlişkin Firmalara Yazı Verilmesi
✓ Esas ve Usullere Uymayan Bankalar Hakkında Yapılacak İşlemler
✓ Bankalarca Üçüncü Ülkeler Üzerine Açılacak Akreditifler
✓ Faktorıng İşlemleri
✓ Transit Ticaret
✓ İthalattan Men Edilen Firmalar
✓ Kıbrıs Rum Kesimi Üzerinden Yapılacak İthal
▶ İhracat Mevzuatı ve İşlemlerinde Dikkat Edilmeyen Önemli Noktalar ve Yapılan
Hatalar
✓ İhracat Şekilleri
✓ Diğer İhracat Şekilleri
▶ İhracat Bedellerinin Dövizler Üzerinden Tahsili
▶ Döviz Alım ve Satım Belgelerinin Düzenlenmesi Sırasında Dikkat Edilecek
Hususlar
▶ İhracat Bedellerinin Tasarrufu ve Tahsili ve Efektif Olarak Tahsilinde Bankalarca
Aranacak Belgeler
▶ İmalatçı/Tedarikçi Adına Dab Düzenlenmesinde Uyulacak Kurallar
▶ İhracat Alacağının İskonto Edilmesi, Faktoring İşlemi
▶ Mahsup
❑ Görünmeyen İşlemlerde Dikkat Edilmeyen Hususlar ve Yapılan Yanlışlıklar
▶ Görünmeyen İşlemlerin Dayanağı
▶ Görünmeyen İşlemlerle İlgili Olarak Uygulanacak Esaslar
▶ Bankanın Görünmeyen İşlemlerde Vergi ve Benzeri Yükümlülükleri,
✓ Ticaret ve Endüstri
✓ Dış Ticaret
✓ Taşımacılık (Kiralama, Navluna İlişkin Giderler, Liman Masrafları, Balıkçı
Gemileriyle İlgili Ödemeler Vb.)
✓ Sigorta
✓ Film, Video Kaset Vb. Maddi Ortam Üzerine Kaydedilmiş (Görüntülü ve
Sesli) Eserler
✓ Sermaye Gelirleri
✓ Seyahat ve Turizm
✓ Kişisel Gelir ve Harcamalarkamu Gelir ve Giderleri
DEVAMI >
DIŞ TİCARET VE KAMBİYO
İŞLEMLERİNDE DİKKAT
EDİLMEYEN HUSUSLAR VE
YAPILAN HATALAR
AMAÇ
Seminerde dış ticaret ve kambiyo işlemlerinin
mevzuatlara ve uluslararası kurallara uygun olarak
yapılması, uygulamadaki püf noktaların belirtilmesi
ve hataların asgariye indirilmesi amaçlanmaktadır.
ODAK NOKTALARI
#Kambiyo Mevzuatı ve Uluslararası kurallara
hakimiyet #Yasal otorite yaptırımlarına uyum
sağlama #Uluslararası broşürler
EĞİTİMDEN BEKLENEN SONUÇLAR
Bilir: Dış Ticaret işlemleri ile ilgili Kambiyo
Mevzuatı ve Uluslararası kuralları iyi bilir
Anlar: Türk Kambiyo mevzuatı ile Uluslararası
kuralları bilmenin, yasal düzenlemeler ile olan
uyum ve yaptırımlarına olan etkisini ve gereğini
anlar ve yapılan hataların farkına varır
Yapar: Türk mevzuatı ile ICC kurallarının entegre
edilmesi konusunda yetkinlik sağlar, uygulamadaki
önemli noktalara dikkat eder, hatasız işlem yapar.
HEDEF KİTLE
Pazarlama ve operasyon yönetmenleri, yönetmen
yardımcıları, yetkililer ve diğer çalışanlar katılımda
bulunabilirler.
NOT
İÇERİK
❑ Dış Ticaretin Finansmanı ve Teşvikleri Ile Ilgili Mevzuatlar Kapsamında Bankaların
Yükümlülükleri, Önemsenmeyen Hususlar ve Yapılan Yalnışlıklar
▶ Döviz Kredilerinde ve Teşvik Mevzuatında Dikkat Edilmeyen Önemli Noktalar
ve Yapılan Hatalar
✓ Dahilde İşleme Rejimi
✓ İhracı Taahhüt Edilen Ürünlerin Üretiminde Kullanılan İthal Girdileri için
Verilen Dahilde İşleme İzin Belgesi ✓ İhracat Sayılan Satış ve Teslimler için Verilen Dahilde İşleme İzin Belgesi
❑ Döviz Kaz. Hiz. ve Faaliyetler ile İhr. Say. Sat. ve Tes. için Verilen Vergi Resim
Harç İstisna Belgesi
✓ Belge Edinimi
✓ Uygulama Alanları ve İşlemler, Vergi, Resim, Harç İstisna Uygulanması
✓ Döviz Kazandırıcı Hizmetler, İhracat Sayılan Satış ve Teslimler
✓ Yurt Dışından Kredi Alınması Sırasında Uyulması Gereken Esaslar
✓ Türkiye’de Yerleşik Kişilerce Yurt Dışından Sağlanan TL Krediler
✓ Türkiye’de Yerleşik Bankalarca Döviz Kredisi Açılması
✓ Prefinansman Kredileri
✓ İhracat Taahhüdünün Kapatılması
✓ Ortalama Vade Hesaplanması
▶ Direk Garanti, Kontgaranti ve Teminat Mektuplarında Dikkat Edilmeyen
Hususlar ve Yapılan Yalnışlıklar
✓ Türkiye'de Yerleşik Kişiler Arasında Döviz Üzerinden Teminat Mektubu
Düzenlenebilir mi?
✓ Türkiye'de Yerleşik Kişiler Arasında Döviz Üzerinden Düzenlenen Teminat
Mektupları Döviz Üzerinden Ödenebilir mi ?
✓ Devlet ve Kamu İhale Kanunu Kapsamında Bankalarca Teminat Mektupları
Hangi Kuruluşlara ve Hangi İşler için Verilebilir?
❑ Türkiye'de Yerleşik Kişiler Arasında Düzenlenen Teminat Mektuplarında Hangi Dil
Kullanılmalıdır?
❑ Garanti ve Kontrgarantilerde Yer Alan ve Bankaları Risk Altında Bırakan Hususlar
❑ Teminat Mektuplarının Geçerlilik Süreleri Bankalar Tarafından Belirtilirken Yapılan
Hatalar
❑ Düzenlenecek Olan Teminat Mektuplarında Hangi Hususlar Yer Almazsa Bankalar
Risk Altında Kalır.
EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim
Yönetsel
Yetkinlikler
Mesleki/ Bankacılık
Teknik Yetkinlikler
Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, İç sistemler ve
Denetim, Operasyonel Verimlilik
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
3 gün
Ayşe Benli
Baş. Tarihi : 6 Mart 2017 , Pazartesi - Bitiş T.: 8 Mart 2017 , Çarşamba
TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti:
750 - Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti:
http://egitimkatalogu.tbb.org.tr/Seminer/Detay/1243/6154 - Fiyatlarımıza KDV Dahildir.
900
DIŞ TİCARETTE UCP 600`E
GÖRE AKREDİTİF İŞLEMLERİ
İÇERİK
AMAÇ
Seminerde, uygulamada UCP600 maddeleri
akreditif işlemlerinde dikkat edilmesi gereken
noktalar , karşılaşılan sorunlar ve bunların
engellenmesi için alınması gereken tedbirlerin
aktarılması amaçlanmaktadır. Bunun yanında
seminer konuları Certified Documentary Credit
Specialist - CDCS sınavına hazırlık kapsamına
uygun olarak düzenlenmiştir.
ODAK NOKTALARI
#Akreditif #UCP 600 kuralları #uygulama #CDCS
#denetleme #koordinasyon
EĞİTİMDEN BEKLENEN SONUÇLAR
Bilir: UCP 600 kurallarını bilir.
Anlar: Kuralların nasıl yorumlanması gerektiğini ve
uygulamaya etkisini anlar.
Yapar: İşlemlerini uluslararası kurallara uygun ve
bilinçli şekilde gerçekleştirir.
❑ UCP 600 Kurallarının Akreditiflere Etkisi
❑ UCP 600 Uygulanması, Tanımlar, Yorumlar / Kullanım Yöntemi, Vade Tarihi ve
İbraz Yeri
❑ Tarafların Yükümlülükleri
❑ Akreditiflerin Düzenlenmeleri ve Değişiklikler
❑ Tolerans Uygulamaları
❑ Belgelerin İncelenmeleri ile İlgili Standart / Uygun İbraz / Rezervli Belgeler
❑ Belgeye Bağlanmayan Şartlar / Non Documentary Conditions
❑ Rezerv Kaldırma / Orjinal Belgeler
❑ Fatura / Menşe Belgesi / Diğer Belgeler
❑ Taşıma Belgeleri , ICC ‘nin “On Board Notations” ile İlgili 2010 Yılı Yayını
❑ Sigorta Belgeleri
❑ Soruna Yolaçan Özel Şartlar “Third Party,Stale Documents are Acceptable“ vb
❑ Transferable Akreditifler
❑ Incoterms 2010 Hakkında Genel Bilgilendirme
❑ UCP Koruması Altında Akreditif Bedelinin İskonto Edilmesi
❑ Belgeler ve Diğer Uygulamalara İlişkin ICC Bankacılık Komisyonu Görüşleri
❑ URR 725 , Rambursman Taahhütleri
❑ Akreditif Türleri ; Back to Back , Transferable , Red Clause , Revolving L/C
HEDEF KİTLE
Bankaların İthalat ve ihracat akreditiflerinden
sorumlu çalışanlar ve Certified Documentary
Credit Specialist - CDCS sınavına girecekler
katılabilir.
NOT
EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Müşteri
duyarlılığı
Yönetsel
Yetkinlikler
Hızlı Karar Alma ve Çeviklik
Mesleki/ Bankacılık
Teknik Yetkinlikler
Mevzuat, Operasyonel Verimlilik,Esneklik
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Öğrenme Stratejileri
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
2 gün
Yahya Kütükçü
Baş. Tarihi : 13 Mart 2017 , Pazartesi - Bitiş T.: 14 Mart 2017 , Salı
TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti:
500 - Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti:
http://egitimkatalogu.tbb.org.tr/Seminer/Detay/1171/6167 - Fiyatlarımıza KDV Dahildir.
600
DIŞ TİCARETİN FİNANSMANI
(ECA YURT DIŞI KAYNAKLI,
TÜRK EXİMBANK VE
BANKALARIN
KULLANDIRDIKLARI
KREDİLER İLE KOBİ
KREDİLERİ)
AMAÇ
Seminerde dış ticaretin her alanında kullanılan
finansman teknikleri ile dış ticaretin finansmanının
kullanımı, ülke kredileri ve riskleri ele alınacaktır.
ODAK NOKTALARI
#Dış Ticaret Kredileri #Dış ticaret #Türk Eximbank
#Nakdi ve gayrinakdi krediler #Ülke kredileri (ECA)
#İskonto ve iştira #Kobi kredileri #Finansman
EĞİTİMDEN BEKLENEN SONUÇLAR
Bilir: Dış ticaret işleminde hangi tacirin ne tür
krediye ihtiyacı olduğunu bilir.
Anlar: Dış ticaret kredisinin formalitelerini,
müeyyide ve istisnaların ve dış ticaret
dökümanlarının değerinin ne olduğunu anlar.
Yapar: Kredinin mevzuatsal formalitelerini anlar ve
bu yönde aksiyon alarak işlemleri noksansız
yapar.
HEDEF KİTLE
Kredi ve Pazarlama çalışanlarına yöneliktir.
NOT
İÇERİK
❑ Dış Ticaretin Finansmanı
▶Nakdi Krediler, Gayri Nakdi Kredilerİ
▶Nakdi Krediler – Banka Kaynaklı Krediler
▶Döviz Kredileri
▶Prefinansman Kredileri, Transit Ticaretin Finansmanı
▶İştira ve İskonto Kredileri, İskonto Edilebilen Banka Avalli Poliçe
▶Poliçenin Özellikleri, Poliçede Banka Avali
▶Çek İştira Kredisi, İhracat Vesaiki Üzerinden Avans Kredisi
▶İhracat Akreditifli İskontosu, Forfaiting
▶Forfaiting İşleminin İhracatçıya Sağladığı Avantajlar ve Dezavantajlar
▶Nakdi Krediler – Yabancı Kaynaklı Krediler
▶Türk Eximbank – Özet
▶Türk Eximbank İhracat Kredileri, Sevk Öncesi İhracat Kredileri
▶Türk Eximbank Tarafından Doğrudan Kullandırılan Krediler Ihracat Kredi Sigortası
▶Orta ve Uzun Vadeli Ihracat Kredi Sigortası Programları
▶Spesifik Ihracat Kredi Sigortası
▶Kobi Kredileri
▶Kobi Ihracata Hazırlık Kredileri
▶Türk Eximbank Kredi Teminat Koşulları
✓ Kredi Kullandırım Şartları Nelerdir?, Kredi Nasıl Kullanılır?
▶Sevk Öncesi Reeskont Kredisi
▶AYB – Avrupa Yatırım Bankası Kaynaklı Yatırım Kredisi
▶Asli Teminatlar, Ülke Kredi / Garanti Programı
▶İskonto Akreditifi, Kabul Kredili Müşteri Kabullü Bir Vesaikin Incelenmesi
▶İhracat Vesaiki Incelenmesi
❑ İslam Kalkınma Bankası (İkb) Kaynaklı Krediler
❑ GSM Kredileri
▶GSM 102 Kredileri
▶GSM 103 Kredileri
✓ E.C.G.D. Kredileri (Export Credit Guarantees Department)
✓ Hermes Kredileri Coface Turkey, Coface Kredi Sigortası
✓ ERG Kredileri, İthalat Kredileri, Akreditifler, Kabul Kredisi
✓ Kabul Kredisinin Faydaları, Gayri Nakdi Krediler, İhracat Akreditif Teyid Kredisi
✓ Stand By Akreditifler, Harici Garantiler
✓ Banka Garantisi ve Kontrgaranti, Harici Garantiler
✓ Kontrgaranti
❑ Postfin / Postfinansman
▶Postfinansman Nedir?, Postfinansmanın Amacı, Postfinansman Genel Esasları
▶Postfinansman Iş Akışı, Postfinansman Örneği
EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim (öğrenme iştahı -öğrenmeye açıklık),
Güven Yaratma
Yönetsel
Yetkinlikler
Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Bilgi İzleme ve
Operasyonel Takip
Mesleki/ Bankacılık
Teknik Yetkinlikler
Operasyonel Takip ve Bilinç, Mevzuat, Maliyet,
Fiyatlama,
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
2 gün
Reşat Bağcıoğlu
Baş. Tarihi : 29 Mart 2017 , Çarşamba - Bitiş T.: 30 Mart 2017 , Perşembe
TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti:
500 - Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti:
http://egitimkatalogu.tbb.org.tr/Seminer/Detay/1020/6206 - Fiyatlarımıza KDV Dahildir.
600
ULUSLARARASI TİCARETTE
SAHTECİLİK (FRAUD)
İÇERİK
AMAÇ
Son yıllarda global ticarettin artmasıyla birlikte
uluslararası dolandırıcılar (Fraudster) ın sayısında
da artış olmuştur. Uluslararası ticaret ürünlerini
amaçları doğrultusunda kullanmaktadırlar. Başta
Akreditif, Standby ve Garantiler olmak üzere
vesaik mukabili ve diğer ödeme yöntemleri ve
bunlarla ilgili belgeler sahtecilik konusu
yapılmaktadır. Bu seminerde sahtecilik yöntemleri,
örnek olaylar ve korunma yolları anlatılacaktır.
ODAK NOKTALARI
#Uluslararası Ticaret #Ödeme/Finans/Teslim
#Sahtecilik/Dolandırıcılık #Risk
EĞİTİMDEN BEKLENEN SONUÇLAR
Bilir: Uluslararası ticarette sahtecilik ve
dolandırıcılığı tespit etmeyi bilir. Uluslararası
ticarette sahtecilik/dolandırıcılık alanlarını ve
yöntemlerini bilir. Uluslararası ticaretin sahtekar ve
dolandırıcılarından korunmasını bilir.
Anlar: Şüpheli durumları, riskleri ve olumsuzlukları
anlar
Yapar: Sahtecilik/dolandırıcılık durumlarını tespit
eder. Ekibini sahtecilik/dolandırıcılık konularında
uyarır ve risklerden korur. Bankasını büyük
zararlardan ve itibar kaybından korur.
❑ Sahtecilik Olayının Tarihçesi
❑ Taraflar, Hedef Kişiler ve Ürünler
❑ Sahtecilik Yöntemleri
❑ Kurgusal Örnek Olaylar
❑ Yaşanmış Gerçek Örnek Olaylar
❑ Korunma Yöntemleri
❑ Sahtecilik Konusunda Hizmet Veren Kurumlar
❑ Sahtecilikten Korunmak için Internettin Kullanılması
❑ Paket Programlar
❑ International Maritime Bureau
❑ ICC Commercial Crime Services
EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ
Davranışsal
Yetkinlikler
Mesleki Gelişim, İletişim, Güven Yaratma, Merak ve
Keşfetme, Müşteri Duyarlılığı
Yönetsel
Yetkinlikler
Hızlı Karar Alma ve Çeviklik
Mesleki/ Bankacılık
Teknik Yetkinlikler
Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, Maliyet, Operasyonel
Verimlilik, Kıyaslama, Esneklik
Öz-Gelecek
Yetkinlikleri
HEDEF KİTLE
Seminer, bankaların Dış İşler Operasyonları,
Teftiş, Hukuk ve denetim bölümlerinde çalışan ve
CDCS (Certified Documentary Credit Specialist)
ve CSDG (Certificate for Specialists in Demand
Guarantees) sınavına hazırlanan tüm bankacılara
yöneliktir.
NOT
Uygulama Yeri
Süre
Eğitim Görevlisi
TBB Eğitim Merkezi
1 gün
Abdurrahman Özalp
Baş. Tarihi : 31 Mart 2017 , Cuma - Bitiş T.: 31 Mart 2017 , Cuma
TBB Üyeleri İçin Seminer Ücreti:
250 - Diğer Kurumlar İçin Seminer Ücreti:
http://egitimkatalogu.tbb.org.tr/Seminer/Detay/1504/6259 - Fiyatlarımıza KDV Dahildir.
300